Вторая часть субъективных размышлений Райана Селкиса — управляющего директора CoinDesk, организатора самого массового на сегодня мероприятия для криптоэнтузиастов — Consensus 2017 (более 2500 участников), предпринимателя и журналиста, первым написавшим в 2014 году о взломе Mt. Gox. Первая часть «95 криптотезисов» — здесь.
Минимизация налогов
31) Каждый криптоактивист должен открыть собственный «консультируемый фонд» (donor-advised fund). Как только он просуществует год или больше, вы получите право дарить собственность, списывать рыночную стоимость (FMV) своих инвестиций и избегать налогов на прибыль с активов.
32) По большей части крипторейдинг в период роста — игра на лоха. Вы приобретаете BTC, но каждая сделка означает облагаемое налогом действие в фиате. В растущем по параболе рынке трейдинг гарантирует вам весомые суммы налогов.
33) Теперь, когда есть прецедент отношений налоговой службы США и Coinbase, ожидайте, что Poloniex, Bittrex и другие крупные биржи, где регистрировались граждане США, выложат налоговикам на блюдечке всю информацию о клиентах с объемами торгов выше определенного уровня.
34) Проведение анализа по доходам криптотрейдинга конкретного человека — непростая задача, даже если речь идет только о биткоине. А теперь добавьте сюда дюжины других пар криптовалют, и в отчете по такой бухгалтерии уже черт ногу сломит. Так что, если заработали на криптоторговле сумму с количеством нулей не меньше шести, лучше наймите бухгалтера. Сэкономите время, деньги и годы свободы.
35) Все больше людей будет отказываться от гражданства в странах с высокими налогами и станет объявлять местом постоянного проживания страны с низким налогообложением. Это будет затяжная мультимиллиардная игра в кошки-мышки между налоговой службой США и криптомиллионерами. Я лично знаю людей, которые уже покупают «свободные дома» — официально оформленное местожительство в государствах с низкими налогами, что, как они надеются, позволит им сэкономить миллионы на налогах c прироста капитала.
О нуворишах
36) Большая часть этих денег не была еще «заработана», как правильно отметил Виталик. И это еще ударит по психике многим из «новых криптомиллионеров», не делавших, по сути, ничего, кроме кликанья в нужное время по кнопке «Купить», уже богатых, но недостаточно квалифицированных для любой приличной работы. Это произойдет не в одночасье, но наступит день, когда многие «победители» обнаружат, что глубоко несчастны (вижу, как вы утираете свои фальшивые слезы).
37) Нет, я серьезно: в самом недалеком будущем нас ждет масса историй в духе телесериала «Правдивая голливудская история» (канал E!), только с приставкой «крипто». С суммами денег, способными изменить вашу жизнь, плохо то, что они слишком часто становятся проклятьем. 70% победителей национальных лотерей заканчивают жизнь в нищете. И после преодоления отметки $75 тысяч в доходах семьи уровень счастья остается неизменным.
38) Хорошее же качество сумм денег, способных изменить жизнь, заключается в том, что они предоставляют человеку возможность работать над проектами мечты без страха о прокорме. Те, кто трудился над проектами своей мечты годами, вряд ли поменяют обычный образ жизни, но давление ослабнет, вопрос денег уже не будет нависать домокловым мечом. (Вывод: старайтесь работать с людьми, которые не отвлекаются днем на криптотрейдинг, если, конечно, не собираетесь проверить свою удачу или основать новый фонд).
39) В следующем году мы увидим больше «битшейминга». Друзья из реального мира и знакомые по крипте могут переоценить ваш капитал раз в десять. Если вы начинали с малой суммы, не получали дивидендов с доходов компании как ценный работник, если вы не опытный (удачливый) трейдер, то даже будучи известной личностью в криптосообществе, можете оставаться небогатыми (пока). Тут в кадре должен появляться мой аватар и адрес биткоин-кошелька в сопровождении музыки Сары МакЛахлан.
40) Господи, спасибо за «битшеймленных»! У них одних остался стимул делать свою работу. Коктейль из быстрой ликвидности, балансовой ведомости проекта, заряженного токенами, и растущих параболических графиков создаст прослойку толстых и счастливых лентяев, которых обойдут на повороте более голодные и компетентные коллеги.
Чо за..? (Злорадство и темные мысли)
41) Как говорит Уоррен Баффет: «Миром правит не жадность, а зависть». Радоваться тому, что какой-то 23-летний трейдер-шмейдер, разбогатевший на пампах-дампах, и купивший «ламбо», разорился при обвале курса — это нормально. Извинити.
41a) Но гораздо лучше использовать зависть и злость как мотиватоционную силу, чтобы тихой сапой строить то, что не обесценится за год или два.
42) Я вам гарантирую — после того, как на Андреаса неожиданно свалились пожертвования, каждый, кто тянул лямку криптоблогера, каждый, кто волонтерил в криптопроектах за копейку, а то и бесплатно, кричал в экран своего компьютера: «ПОЧЕМУ РОДЖЕР БИТШЕЙМИЛ НЕ МЕНЯ?!?» На создании контента не разбогатеешь. Во всяком случае напрямую. Если только вы не Андреас. Удачливый сукин сын.
43) В аду есть специальное место для людей, которые кидают свои команды и не делятся неожиданно привалившим богатством на рынке со 100-кратным приростом. Я чуть себе руки не сломал, когда хлопал, наблюдая, как от кое-кого в прошлом году уходили ведущие разработчики. Пусть идут лесом! На этом рынке 99% пахоты и 1% злорадства помогают сохранить рассудок.
44) Правило, проверенное мной на собственной шкуре: люди, которые шире всех тебе улыбаются, сильнее всех тебя и подставят. Выкидывайте их из своей жизни, какими бы важными они вам ни казались (или какими бы важными они не казались себе). В криптомире полно скаммеров. Но хватает и великих людей, которые могут стать вашими союзниками на десятилетия (или вашими врагами).
45) Для очень богатых правило «Будь сам себе банком» работает, только пока ты малоизвестен в индустрии. Боюсь, нас еще ждут многочисленные случаи похищения и шантажа, когда у топовых фигур криптосообщества будут успешно вымогать деньги. Ждите новых подробностей о персональной безопасности в 2018 году. Страшно будет всем.
46) Инсайдерский трейдинг — это то, за что надо карать. Торговать, точно зная, что новый токен включат в листинг Poloniex, Bittrex или Coinbase — это нарушение массы законов о ценных бумагах и биржах. Надеюсь, самых зарвавшихся правонарушителей поймают и посадят в тюрьму.
47) Продажа Чарли Ли всех своих лайткоинов — одна из самых неприятных для меня историй, случившихся в прошлом году, потому что Чарли — один из хороших парней индустрии. (А кроме того, он был одним из самых щедрых читателей, когда я блогерствовал за пожертвования в 2013-2014 гг.). Но ничего героического в том, чтобы исключить «конфликт интересов», продав свою долю, когда она выросла в цене в сто с лишним раз, в результате твоей же собственной пропаганды, включая выступления на CNBC, нет. Оставь бабки в игре, чувак. Наслаждайся ростом! Или потони с кораблем как мужик.
48) Dogecoin Dark (Verge) в 2017 году вырос буквально на один миллион процентов. Если вам это не ОК — это ОК. Особенно теперь, когда уже ясно, что он даже не функционирует, как было обещано. «Вшоке».
49) Венчурные инвесторы, вынуждающие портфельные компании проводить продажу токенов только для того, чтобы вернуть себе вложенные средства, зная, что компания еще еле дышит или, что токены в проекте совершенно не нужны, «астанавитес»! Профессиональные инвесторы, собирающие деньги у «хомяков» вместо организации IPO, — это тоже черт знает что, и вы это знаете.
50) Мы всего в паре лет от формирования отлаженного рынка заказных убийств. Первыми целями будут журналисты, расследующие деятельность мутных персонажей криптосферы. Как раз поэтому я никогда больше не буду делать таких материалов как с Mt. Gox, даже если подвернется случай. Оно того не стоит. Забирает слишком много сил. А скоро станет еще и смертельно опасным занятием. Может, я слишком высокого мнения о себе, но на всякий случай предпочитаю считать, что уже числюсь в чьем-то списке на ликвидацию. Неудавшаяся попытка покушения на мое убийство — все, что мне нужно для гордости. Удавшаяся попытка — это уже будет перебор, потому что меня убьют.
ICO и криптофондовая мания
51) Ценнейший ресурс инвесторов в крипте — не деньги, а внимание. Сейчас у всех есть возможность «инвестировать» в криптоактивы-на-спидах, поэтому настоящие раунды А с более скромной ликвидностью следует оценивать соответственно. Рассматривайте фандрайзинг как часть своих рекрутинговых усилий и привлекайте хороших людей честными ценами.
52) Большинство криптофондов дадут меньшую отдачу в сравнении с инвестицией в BTC и ETH (последние шесть месяцев так и было). Я говорил это уже в августе и повторяю это сейчас, когда доминирование биткоина среди криптовалют снизилось до исторических 36% (36!!!).
53) Посмотрим, может, этим хедж-фондам удастся опередить по доходности индексную корзину Standard & Poor’s. Но если и удастся, то немногим. Я наблюдаю за тем, как некоторые менеджеры новых фондов пытаются ловить падающие ножи на рынке токенов с отвалившимся дном, и в результате разоряются в пух и прах.
54) Скоро вы увидите массовый приток капитала в индексные фонды, такие как HOLD 10 на Bitwise.
55) Новые фонды, вызывающие у меня большего всего позитивных эмоций: Libertus Capital (Памир Геленбе), 1confirmation (Ник Томейно), Placeholder VC (Крис Бёрниск / Джоэл Монегро), and BlockTower (Ари Пол). Нет, ни в один из них я не инвестировал, но мне нравится их подход.
Потребности
56) Жду не дождусь будущих smart securities. Добавить функционал смарт-контрактов к классу активов, будь то недвижимость, энергетика, страхование и даже более экзотические сферы, например, контракты в сфере человеческого капитала (здравоохранение, образование) — это интересно и за этим интересно будет наблюдать.
57) Саморегуляция может и должна работать в этой индустрии. Нужна лишь правильная комбинация социального давления, здравого смысла и экономических рычагов. Пока что это примерно как пасти стадо котов. (Если есть желание помочь — заходите на messari.io).
58) Нам нужно лучшее решение в области налогообложения криптоактивов. Заполнять все бумаги самому — это головоломный ребус. Даже если вы не перекидываете деньги между разными биржами, кошельками и хранилищами (персональными и третьих сторон), все равно сойдете с ума раньше, чем отследите базовую стоимость [исходная стоимость актива или инвестиций, используемая при определении дохода от прироста капитала; используется для целей налогообложения]. А когда вы начинаете перемещать деньги между BTC/ETH кошельками и биржами, от вас требуют объяснений, на каком основании вы считаете, что это не налогооблагаемые действия. Это был первый год, когда меня не давила жаба заплатить кому-то, чтобы мне заполнили налоговые декларации.
59) Медицинская система в США и отсутствие настоящей реформы в этой сфере — одна из самых позорных сторон американской жизни. Если вам довелось побывать в американских лечебных учреждениях, вы в курсе проблем с оплатой, конфиденциальностью и базами данных. То есть всем тем, что является неотъемлемой частью крипто/блокчейна. Надеюсь увидеть новые идеи в 2018 году. Забудьте параллельную финансовую систему. Если мы получим параллельную финансовую систему здравоохранения — это уже будет победа.
60) Всем сердцем болею за Spankchain — одно из немногих приложений, нашедших настоящее применение для криптоплатежей. У них лучшая судебная защита в индустрии против объявления их ценными бумагами по тесту Хауи. «Ваша честь, конечно же истец заявляет, что думал, будто приобретает ценные бумаги. Никто не хочет добровольно сообщать жене, что потратил в прошлом году $25 тысяч на порночаты».
61) Не стоит удивляться, что ICO, CryptoKitties и Spankchain окажутся первыми приложениями-чемпионами. Азартные игры, игры для гиков и порнуха всегда были на острие новых технологий (это было предсказуемо, в отличие от масштаба мании).
62) Поскольку крипто, как новый класс активов, показал примерно 40-кратную доходность в 2017 году, все больше наемных работников будут решаться на увольнение ради занятия собственными проектами, не боясь остаться без средств к существованию. Мой полупустой стакан говорит, что это приведет к ситуации «слишком много вождей, слишком мало индейцев». Мой полуполный стакан говорит, что мы увидим больше «суверенных личностей», размывающих грань между наемными работниками и подрядчиками. Когда я знакомился с Джо [Любин] в бруклинском офисе в 2015 году, я думал, что сетевая (mesh) модель организации ConsenSys — это безумие. Теперь мне кажется, что она может стать новым стандартом. 
Мангеризмы!
63) Очень люблю читать Чарли Мангера, о ментальных моделях и «ошибочных суждениях человека». Длинное, но стоящее чтиво, релевантное для всех, кто пришел в криптомир надолго.
64) Заметки из прочитанного: i) В менеджменте стимулы — это всё. ii) В менеджменте стимулы — это всё. iii) В менеджменте стимулы — это всё.
65) iv) Мы — социальные и племенные существа, поэтому мы предвзяты. Наши друзья не могут быть скамерами — они же наши друзья! Другие иностранные группы — вот они да, настоящие скамеры, и за свой премайнинг и памп на Bitfinex должны сесть в тюрьму.
66) v) Мы ненавидим неопределенность, поэтому в состоянии стресса и растерянности стараемся держаться знакомых вещей. Потому мы все еще вкалываем на работе, которую ненавидим и покупаем всякое барахло, которое нам не надо. Если вы минимизируете ежедневную когнитивную нагрузку — сможете лучше справляться с неопределенностью.
67) Человеку свойственно оказывать ответные услуги: люди любят говорить «да» и чувствуют вину, говоря «нет», поэтому начинайте с иррационально больших просьб. Когда в следующий раз вы вернетесь с какой-нибудь гораздо более вменяемой просьбой, ваши шансы получить положительный ответ уже будут выше. Нам всем есть чему поучиться у Дональда Трампа (поверьте — мне сейчас было больно это писать).
68) «Плохие новости сообщайте сразу, хорошие новости могут подождать». Если вы работаете на кого-то, кто думает иначе — немедленно увольняйтесь. Скептицизм и конструктивная критика необходима нашей индустрии, где слишком много обнюхавшихся лунной пылью романтиков.
69) У нас всех есть чрезмерное самомнение. В криптоиндустрии это особенно ощущается. (Гении «бычьего» рынка!) Я тоже подвержен этому пороку — иначе остановился бы на скромных «10 криптотезисах».
70) «Не стоит недооценивать человека, который переоценивает себя». Fake it till you make it — притворяйся, а там, глядишь, и по-настоящему получится.
71) И мое любимое: самолюбие — не всегда плохо. Многие формы самолюбия несут вред, но «оправданное самолюбие» — за хорошо сделанную работу, за то, что наработал авторитет, с которым считаются, — это совершено здоровая форма самолюбия.
[Cокращено]
72-94) Тут мне либо не хватило времени, либо я потерял интерес, либо по конфиденциальным причинам не смог поделиться с вами финальными 23 самородками моего словесного поноса. Надеюсь, однако, что вам хватило и предыдущих. Если нет — я всегда есть в твиттере.
95) Если вам понравился текст, всегда можно отблагодарить меня, отправив деньги на любой из этих адресов:
BTC: 1LfS46SjSs8qxpjAPyRYQoTFQVojNb2wfS
ETH: 0xA70B84722cD9C699322cBF451a6DbdEc3F85da57
Хоть 2017-й и был феноменальным годом для многих из нас, я так и не успел озолотиться и не стал мультигаззиллионером (пока не стал), поэтому любые пожертвования приветствуются — надо платить ежемесячные взносы на медстраховку и откладывать помаленьку, чтобы хватило на выкуп, когда меня похитят.
Но пожалуйста, не похищайте меня. Я сейчас очень занят.
