Пока SEC определяется с ответом на вопрос, какие криптовалюты и токены можно считать ценными бумагами, а какие — нет, поводов для раздумий криптоотрасли добавила другая американская организация. Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) призвала подотчетные ей компании сообщать о любых сделках с криптовалютой, как об уже совершенных, так и о планируемых.
FINRA — саморегулируемая организация, в сферу ответственности которой входит соблюдение правил торговли на внебиржевом рынке (ОТС) и регулирование взаимодействия между брокерами, дилерами и инвесторами. FINRA также осуществляет регулирование сферы торговли деривативами; финансовые компании в США обязаны взаимодействовать с регуляторами, и Служба является одной из двух ключевых структур — наряду с SEC.
На прошлой неделе регулятор выпустил документ, рекомендующий компаниям своевременно сообщать о любых сделках с криптовалютами. Рекомендация распространяется на сделки в процессе оформления и те, которые только планируют совершить, будь то криптовалюты или «другие виртуальные монеты или токены». Учитываются также сделки, которые совершают аффилированные с компанией лица или структуры.
Рекомендации распространяются не только на сделки купли-продажи криптовалюты — сообщать следует о любой связанной с криптой деятельности, включая майнинг, расчеты с клиентами в криптовалюте или услуги по ее хранению. Цели, в которых планируется использовать полученную информацию, не сообщаются, равно как и санкции за отказ от сотрудничества либо несвоевременное раскрытие информации.
FINRA — по сути частная структура, образованная в результате слияния созданной в 1939 году по инициативе Конгресса США Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг и регуляторной комиссии Нью-Йоркской фондовой биржи. За счет консолидации этих двух регуляторов было устранено дублирование регуляторных элементов и повышена эффективность затрат. Входит в сферу ответственности Комиссии по ценным бумагам и биржам, с которой координирует свои усилия. Упрощенно говоря, сферы ответственности между двумя ключевыми регуляторами распределяются следующим образом: SEC отвечает за защиту интересов инвесторов, FINRA — за надзор за брокерами.
В 2017 году в FINRA состояли свыше 630 тыс. представителей компаний и частных лиц, объем операций которых оценивался в $36 млрд в сутки. За прошлый год Служба наложила штрафов почти на $65 млн и лишила лицензий 492 частных лица и 20 компаний.
* * *
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
