Самый частый упрек, который можно услышать из уст противников криптовалют — это обвинение в том, что цифровые активы используются преступниками (а еще преступники ходят в обуви и наверняка управляют автомобилями, но почему-то это мало кого волнует). Однако, по данным аналитической компании Chainalysis, в 2019 году незаконными были лишь 1,1% всех криптовалютных транзакций, общая сумма которых превысила $1 трлн.
Поскольку внедрение криптовалют продолжает расти по всему миру, а число случаев их использования увеличивается, то снижение процента незаконных транзакций не может не радовать. Это означает только одно — отрасль становится здоровее, чем в первые годы, когда большая часть криптовалютных транзакций проводилась пользователями даркнета.
Самыми большими держателями криптовалют в настоящее время являются криптовалютные биржи. Именно они стали в последние годы самыми желанными целями для хакеров. Однако преступники теряют былую легкость — переломный момент наступил в конце 2018 года, когда хакеры разжились на биржах почти $1 млрд. С тех пор они стали гораздо менее успешны в своем деле.
Биржи наконец-то поняли, что не стоит экономить на мерах кибербезопасности, а также начали сотрудничать друг с другом и координировать свои действия с правоохранительными органами. Это помогло усилить безопасность всей экосистемы, считают аналитики Chainalysis.
В середине февраля был опубликован еще один годовой отчет — от специалистов блокчейн-компании CipherTrace. Аналитики пришли к выводу, что объем мошенничеств, связанных с криптовалютами, достиг $4,1 млрд. А вот краж и взломов стало меньше — их количество снизилось на 66% с $1,08 млрд в 2018 году до $371 млн в 2019 году. В докладе было указано на растущее количество преступлений, в которые были втянуты ресурсы традиционных банков — они объединяли усилия с поставщиками услуг виртуальных активов — такими как биржи — которые втягивали банки в процессы, связанные с отмыванием денег и мошенническими операциями. Доклад гласит, что 8 из 10 крупнейших американских банков имели отношение к нелегальным операциям с криптовалютами.
