Сенат США разработал новый законопроект, который нацелен на регулирование децентрализованных финансов (DeFi) в рамках борьбы с отмыванием денег и в условиях санкций. Законопроект требует, чтобы разработчики и инвесторы DeFi-протоколов соблюдали банковские стандарты по проверке клиентов и сообщению о подозрительной деятельности.
Законопроект, названный Законом об усилении национальной безопасности в области криптоактивов 2023 года, был представлен на рассмотрение сенаторами Джоном Корнином, Марком Уорнером и Кирстен Синема (John Cornyn, Mark Warner, Kyrsten Sinema). Он призван «закрыть юридические лазейки, которые позволяют преступникам использовать криптовалюту для уклонения от правосудия», — говорится в пресс-релизе.
Основная цель законопроекта — регулировать DeFi-протоколы, которые позволяют пользователям заниматься финансовыми операциями без посредников. Законопроект определяет DeFi-протокол как «программное обеспечение, которое позволяет пользователям обмениваться, занимать или инвестировать криптоактивы без участия централизованного управляющего органа».
Законопроект устанавливает, что любая организация или лицо, которое «контролирует» DeFi-протокол или предоставляет приложение для его использования, должно быть зарегистрировано в Министерстве финансов как финансовая учреждение и выполнять все обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML). Это включает в себя проверку личности клиентов, хранение их данных, сообщение о подозрительных транзакциях и блокировку доступа к протоколу для лиц, на которых наложены санкции.
Если никто не контролирует DeFi-протокол, то ответственность за соблюдение AML возлагается на тех, кто инвестирует в его разработку более 25 миллионов долларов. Таким образом, законопроект пытается охватить как централизованные, так и децентрализованные проекты в сфере DeFi.
«Если никто не контролирует протокол DeFi, то любой, кто в качестве поддержки инвестирует более 25 миллионов долларов в разработку протокола, будет нести ответственность за обязательства по контролю», — говорится в информационном документе.
Законопроект также предусматривает решение других проблем в криптоиндустрии, таких как регулирование крипто-терминалов (ATM), расширение полномочий Министерства финансов по пресечению отмывания денег в нетрадиционных финансовых системах и создание межведомственной рабочей группы по криптовалюте.
Законопроект вызвал критику со стороны представителей крипто-сообщества, которые считают, что он угрожает инновациям и свободе в сфере DeFi. Они также указывают на то, что многие DeFi-протоколы являются децентрализованными и не имеют единого контролирующего органа, который мог бы выполнять требования законопроекта.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
