Преступники используют возможности новых технологий для финансирования своей деятельности и отмывания денег, и США намерены приложить все усилия, чтобы воспрепятствовать этому. Однако компании, работающие в этой отрасли, должны проявлять больше инициативы в усилении мер безопасности, считает заместитель секретаря Департамента казначейства США по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки Сигал Манделкер.
Криптобиржи и другие провайдеры услуг, связанных с цифровыми валютами, должны сами позаботиться о том, чтобы не оказаться невольными помощниками преступников, которые все активнее используют криптовалюты, подчеркнул Манделкер.
У компаний, действующих в этой сфере, хватает наработок и технологий, чтобы усложнить преступникам жизнь, лишив их возможности отмывать деньги с использованием криптовалют либо использовать криптовалюты для финансирования своей деятельности, добавил он.
В качестве положительного примера он привел случай, связанный с включением в санкционный список биткоин-адресов двух иранцев в числе прочих реквизитов на прошлой неделе.
«Как минимум одна компания не только оперативно оперативно оповестила своих клиентов о новых санкциях, но и разослала дополнительную информацию, относящуюся к делу, которую собрала и обработала самостоятельно, — пояснил Манделкер. — Это именно то, чего мы ожидаем от этой отрасли, да и от других отраслей тоже».
Второй вектор приложения усилий, по словам представителя Департамента казначейства, — это гармонизация законодательства в области AML и борьбы с финансированием преступной деятельности на международном уровне. Преступники эффективно используют разницу в подходах к этому вопросу в разных юрисдикциях, пользуясь тем, что регуляторы многих стран недооценивают степень угрозы.
США намерены лоббировать гармонизацию законодательства в этой сфере всеми доступными способами и на всех уровнях, отметил Манделкер. В частности, это направление является приоритетом США как страны, возглавляющей в настоящее время FATF.
Напомним, что FATF ранее подтвердила намерение разработать универсальные стандарты AML. Работу над документом организация планирует завершить к середине 2019 года.
