Комиссия по ценным бумагам и биржам Австралии (ASIC) инициировала судебное разбирательство против Binance Australia Derivatives из-за неправильной классификации розничных инвесторов, что лишило их базовых механизмов защиты.
По данным регулятора, с июля 2022 года по апрель 2023 года Binance классифицировала более 500 розничных клиентов — 83% своей австралийской клиентской базы — как оптовых инвесторов. Это нарушение лишило трейдеров важных правовых гарантий, предусмотренных финансовым законодательством Австралии.
Нарушение прав инвесторов
Согласно австралийским нормам, розничные клиенты имеют право на защиту, включая доступ к заявлению о раскрытии информации о продукте (PDS), определение целевого рынка (TMD) и систему внутреннего разрешения споров. PDS раскрывает условия, преимущества и риски финансовых продуктов, а TMD гарантирует, что продукты предлагаются только соответствующей аудитории.
ASIC утверждает, что Binance не обеспечила эти меры защиты, позволив клиентам торговать сложными криптодеривативами без надлежащей поддержки. В 2023 году биржа выплатила пострадавшим клиентам компенсацию в размере около $13 млн.
Реакция регулятора
Заместитель председателя ASIC Сара Корт (Sarah Court) охарактеризовала системы соответствия Binance как «крайне неадекватные». «Криптодеривативы по своей природе рискованны и сложны, поэтому критически важно правильно классифицировать розничных клиентов», — подчеркнула она.
В апреле ASIC аннулировала лицензию Binance Australia Derivatives после «целевой проверки», начатой в феврале. Проверка была инициирована после публичного признания биржей ошибки в классификации клиентов.
В июле 2023 года австралийский регулятор провел обыски в местных офисах биржи в рамках расследования деятельности ее производного бизнеса. На прошлой неделе ASIC оштрафовала местного оператора Kraken на $5,1 млн за незаконное предоставление маржинальной торговли розничным клиентам.
В этом месяце ASIC представила консультационный документ INFO-225, посвященный регулированию цифровых активов и связанных с ними продуктов. Сбор отзывов продлится до февраля 2025 года, обновленное руководство планируется выпустить позже в том же году.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
