На прошлой неделе мы уже писали о том, что выдача лицензий криптобирж в Японии затормозилась, и что на одного обладателя лицензий приходится десяток претендентов на этот статус. Теперь становится понятно, почему — список из задаваемых соискателям вопросов и критериев, которым они должны соответствовать, и раньше-то не отличавшийся краткостью, увеличен в четыре раза, до 400 пунктов.
В чем не упрекнешь Агентство финансовых услуг Японии, так это в поспешности — однажды обжегшись со взломом Coincheck, FSA теперь желает предусмотреть буквально все. Точнее, желает, чтобы криптобиржи предусмотрели буквально все, и выдвигает соответствующие требования.
Японская пресса на выходных опубликовала некоторые подробности новых правил — не все 400 пунктов, конечно, но даже выдержки из них впечатляют. «Раньше список вопросов ограничивался только такими аспектами, как финансовое положение подателя заявки и меры, обеспечивающие безопасность системы», — поясняют источники. Однако теперь введены новые критерии, некоторые из них достаточно неожиданные.
Так, например, теперь FSA желает видеть данные о проведениях заседаний совета директоров — например, хронометраж, повестка дня или состав участников.
Логика регулятора примерно такова: меры по обеспечению финансовой стабильности и безопасности транзакций должны перед введением обсуждаться руководством компании. Если в обсуждении участвовали все ключевые лица и уделили вопросу достаточное количество времени, значит, подход достаточно серьезный.
Отдельный аспект — податель заявки на получение лицензии отныне должен не просто предоставить сведения об акционерах компании. Он должен быть готовым к тому, что у него поинтересуются, какие меры разработаны, чтобы гарантировать отсутствие связей с «асоциальными элементами», то есть организованными преступными группами, в будущем. Регулятор, естественно, не отказывается от осуществления текущих проверок, но желает, чтобы сами криптобиржи отслеживали подозрительные связи или торговую активность.
Напомним, что в конце июня 2018 года крипторынки встряхнула новость о выявленных FSA нарушениях в работе 6 лицензированных криптобирж и разносе, который учинил им регулятор. В конце июля Bitflyer, Bitpoint Japan, Bitbank, Btc Box, Quoine и Tech Bureau отчитались о принятых по результатам проверки мерам.
Bitflyer стала единственной криптобиржей, от которой FSA потребовало «кардинально пересмотреть» подходы к управлению бизнесом. Кроме того, Bitflyer, Quoine и Btc Box получили предписание устранить от участия в торгах «антисоциальные элементы». Другие требования касались соблюдения стандартов AML/KYC, повышения защиты транзакций и безопасности пользователей.
Также напомним, что на прошлой неделе FSA сообщила, что на разных стадиях рассмотрения находится 160 заявок компаний, желающих получить статус лицензированной криптобиржи.
***
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
