19 августа на ресурсе Beincrypto было опубликовано журналистское расследование в отношении разработчика крипторубля MonolithosDAO, где проект представлен как сомнительный, а его партнер, биржа Bitzlato с легкой руки автора отнесен к категории скама. В нашей статье подробно разберем эту публикацию с тем, чтобы понять, какое отношение к реальности имеют выдвинутые в ней обвинения в адрес обоих фигурантов.
Несомненно, основной посыл Beincrypto правильный: при выборе проекта для работы с ним необходимо подвергать всестороннему исследованию правдивость заявлений команды, а также опыт ее участников, особенно когда дело касается криптовалютных проектов. Обязательно также изучать отзывы о проекте, сведения, которые он представляет о себе в репозитории Github и его непосредственные отношения с законодательством страны, в которой предстоит развертывание продукта, который представляет платформа. Обо всем этом в отношении MonolithosDAO и Bitzlato рассказываем в том порядке, в котором эти вопросы освещаются в рассматриваемой нами публикации.
О проекте MonolithosDAO
MonolithosDAO — это платформа со встроенными DeFi-сервисами, в основе экономики которой лежит рублевый стейблкоин MCR. Курс крипторубля в соотношении 1:1 привязан к фиатному оригиналу. MonolithosDAO — децентрализованная автономная организация, что подразумевает отсутствие центральной власти и управление посредством системы смарт-контрактов и голосований участников сообщества.
То, что MCR — стабильная монета, подтверждается двумя ее свойствами: крипторубль имеет под собой обеспечение, причем избыточное, и практически лишен волатильности. Стабильность монете обеспечивает прямая экономическая заинтересованность в постоянстве ее курса участников DAO, которые за счет ряда системных стимулов уничтожают избыток MCR или, наоборот, эмитируют новые токены. При повышении курса выгодно генерировать новые монеты, а при падении ниже 1 рубля — отдавать «долги», что приводит к выравниванию стоимости токена.
MCR генерируются на платформе Land — DeFi-приложении для получения и выдачи займов в криптовалюте, которое входит в экосистему MonolithosDAO. Для того, чтобы сгенерировать новые стейблкоины, пользователи вносят на платформу залог в токенах стандарта ERC20, который будет служить обеспечением для MCR. Залог крипторубля всегда избыточен и превышает 125% стоимости выпущенных монет: так как он вносится в волатильном активе — криптовалюте — владелец хранилища обязан отслеживать его состояние. Если ценность залога опускается ниже 125% от стоимости выпущенных MCR, он автоматом поступает на внутренний аукцион и там распродается по сниженной ставке. MCR уже добавлен в листинги четырех бирж — Uniswap, 1inch, Mooniswap и Airswap, а также будет добавлен в P2P-обменник биржи Bitzlato в ближайшее время.
Результаты токенсейла монеты управления сетью MonolithosDAO
На тех же биржах, где производится обмен крипторубля, можно приобрести или продать токен управления платформой — MDT. Это внутренний токен MonolithosDAO; он дает своему владельцу право участвовать в решении важных для сообщества вопросов — размере максимального коэффициента задолженности и сбора за стабильность, назначении исполнителей на различные задачи, а в экстренных случаях — отключения всей системы. Механизм отключения системы — важный компонент отказоустойчивости MonolithosDAO. У MDT есть и другие функции, описание которых, однако, выходит за рамки этой статьи.
Сразу опровергнем утверждение о том, что «на момент написания обзора, есть запись только об одной транзакции с токеном. Количество владельцев, несмотря на то, что в настоящий момент идет продажа MDT, равно нулю». Не беремся утверждать, в каких временных рамках велось написание статьи — в журналистике более корректно указывать момент публикации. Так вот на момент публикации обзора 19 августа с MDT было проведено 180 транзакций, что легко проверить по ссылке на Etherscan. Первый этап токенсейла MDT закончился 10 августа, и в это время 45 человек купили 138522 токенов MDT. На сегодня, 5 октября 2020 MDT холдят 48 владельцев, а количество транзакций с MDT достигло 429.
Зачем крипторынку нужен рублевый стейблкоин?
В статье с заметным скепсисом описано назначение крипторубля: «Потребность пользователей в такой криптовалюте команда проекта объясняет стремлением владельцев цифровых активов не зависеть от нестабильного рынка». Объясняем более подробно, для чего крипторынку нужен стейблкоин MCR.
Проект крипторубля, что естественно, нацелен в первую очередь на российский рынок и, в частности, на трейдеров, торгующих рублевые пары. Основная боль, которую решает MCR — зависимость от платежных систем, которые в российских реалиях часто могут блокировать платежи в адрес криптоплощадок, где деньги могут «зависать», что в трейдинге абсолютно неприемлемо. Правда в том, что в РФ любой классический инструмент работы с фиатным рублем подвержен риску блокировок. Крипторубль создан для упрощенного прямого арбитража, в первую очередь — на P2P-площадках и криптобиржах. Рублевый стейблкоин можно хранить вне систем WebMoney, Qiwi, Яндекс.Денег либо банков, с тем, чтобы все желающие могли получить доступ к новой экономике и разобраться, наконец, как работают DeFi.
Сегодня есть биржи, куда напрямую можно завести рубли и торговать с ними. Однако переводить рубль с биржи или какой-либо иной криптоплатформы на другую площадку — дорого. Стоимость ввода/вывода рубля на разных площадках достаточно велика, возникает необходимость использования сторонних сервисов, взимающих свои комиссии, и все это помимо непосредственного риска блокировки. Переводам рубля между площадками также сопутствуют потери, связанные с их комиссиями.
Если посмотреть на объемы торгов с рублем на Localbitcoins и Bitzlato, видно, что они более чем впечатляющие.
Многие трейдеры торгуют именно с рублем и, естественно, не хотят сталкиваться с блокировками балансов. Масштаб российского крипторынка можно оценить также по объемам Qiwi и Сбербанка на агрегаторе электронных обменников bestchange.ru.
Для скептиков, которые считают рубль «деревянным», локальной мало кому нужной валютой, которая пользуется малой популярностью на крипторынке, ответим: рынок рубля огромен. Более того, российские рынки, как фондовый, так и криптовалютный, развиваются и имеют неплохие перспективы. На фоне ЕС и США с политикой QE и бесплатными деньгами, которыми они наполнили рынки, Россия выглядит гораздо более здравым государством, у которого, к тому же, практически отсутствует госдолг — в отличие от тех же США, где долг просто запределен. Так что рынок РФ — растущий и недооцененный, и почему же при серьезной глубине российского крипторынка у рубля не должно быть своего стейблкоина?
Крипторубль можно использовать не только для трейдинга, но также для переводов и инвестиций. Оплата покупок с помощью монеты в свете нового закона о цифровых активах возможна только вне российской инфраструктуры. Помимо этого пользователи MonolithosDAO могут заблокировать MCR в смарт-контракте платформы и получать проценты, как по депозиту. Размер процентной ставки регулируют держатели ютилити-токена MDT.
Видеопрезентация на сайте MonolithosDAO и что такое Vault
На заглавной странице сайта MonolithosDAO посетителю предлагается посмотреть презентацию, которая кратко описывает суть проекта. В статье Beincrypto из просмотра ролика делаются следующие выводы:
«Эмиссия MCR, согласно данным презентации, происходит в момент, «когда пользователь берет заем под обеспечение Vault». Как работает механизм, и что имеют в виду разработчики, не совсем ясно. Можно предположить, что в процессе оформления займа они задействовали технические решения стартапа Vault, команда которого в 2018 году создала кошелек для хранения не подлежащих обмену токенов. Выяснить это напрямую у представителей проекта не получится: социальные сети заброшены с весны 2019 года, сайт недоступен».
В приведенном фрагменте имеется сразу несколько вольных допущений. Опровергаем первое: проект MonolithosDAO не имеет какого-либо отношения к компании Vault. Второе — о заброшенности соцсетей и неработающем сайте. Почему автор решил, что сайт не работает, не совсем понятно — никаких доказательств этому утверждению в статье не приводится. Monolith, конечно же, поддерживает и сайт, и свои соцсети — наличие последних прописано как непосредственно в футере ресурса, так и в Белой бумаге проекта. Ниже приводим список соцсетей платформы и активность по ним.
Однако справедливости ради надо сказать, что видеопрезентация на сайте действительно скорее запутывает, чем объясняет процесс генерации MCR. Зачем понадобилось в видео а-ля «объясним на пальцах» использовать слово «vault» — далеко не очевидное по смыслу — не совсем понятно. Как говорится далее в обзоре, сама команда объясняет решение тем, что понятие должно быть знакомо людям, которые имеют представление о работе платформы Maker, форком которой является Monolith. По поводу связи Monolith и Maker поговорим ниже, сейчас же раскроем значение термина Vault применительно к проекту.
Термином Vault на платформе называются виртуальные хранилища в DeFi-приложении Land, где размещают залог пользователи для того, чтобы сгенерировать новые стейблкоины MCR. По сути, «vault» и переводится как «хранилище». Пользователь, выпуская MCR под обеспечение, создает это самое хранилище и в дальнейшем управляет им. Термин широко используется и самими MakerDAO — вот пример с их официального форума.
Некоторую запутанность видео можно извинить тем, что генерация MCR — небанальная задача, и авторы ролика, видимо, испытывали трудности с пониманием процесса. К тому же, в видеопрезентации выпущено из виду одно из основных свойств MCR — возможность выбора залога под эмиссию стабильной монеты. Залог может быть внесен в любых токенах стандарта ERC20, если за них проголосовало сообщество. В ролике же говорится, что залог вносится в ETH — на это несоответствие справедливо указывает обзор.
«В сети можно найти другие версии выпуска MCR. На одном из форумов официальный представитель проекта утверждает, что в качестве обеспечения пользователи смогут задействовать ETH и WBTC». А вот здесь как раз нет противоречия: WBTC — это эфириум-совместимая версия биткоина, токен стандарта ERC20. В качестве обеспечения могут выступать и ETH, и WBTC, и любой другой ERC20-токен, который одобрит DAO.
Об «украденной» Whitepaper и связи с MakerDAO
Проект MonolithosDAO изначально позиционирует себя как форк, то есть копию MakerDAO. Из этого не делается тайны — информация постоянно воспроизводится в описаниях проекта на разных ресурсах, и ее можно найти в третьем абзаце Whitepaper Monolithos.
Тем не менее, на криптофорумах в тредах Monolithos регулярно обличают в краже Белой бумаги у ведущего DeFi-проекта. В обзоре Beincrypto к тому же имеется подтвержденная перепиской с командой информация о том, что MakerDAO слыхом не слыхивали о своем российском форке. Так ли это? Давайте разбираться.
Действительно, Белая бумага проекта MonolithosDAO, который на условные 85% идентичен MakerDAO, логично примерно в том же объеме повторяет оригинал. Там, где в проектах имеется какая-то разница, в Whitepaper внесены коррективы. Браться за развитие проекта, полностью втихую «содрав» главный документ у другого — шаг не просто смелый, а прямо скажем, идиотский, на уровне школьника. Да только где у школьников возьмутся деньги и знания для запуска амбициозного проекта — вот вопрос.
Логично предположить, что Monolithos скопировали документ сознательно, предупредив об этом авторов оригинала. Когда суды и скандалы помогали развитию проекта? Однако в обзоре Beincrypto утверждается обратное: автор связалась с представителем Maker через их официальный телеграм-канал, и, судя по приложенному скрину переписки, тот ответил, что не ничего знает о MonolithosDAO и даже планирует обратиться к юристам для разъяснения ситуации.
К сожалению, мы не знаем имени сотрудника, который в тот день общался с Женей Лиходей. Допускаем, что админ телеграм-канала действительно впервые слышал о форке Maker. Зато мы точно знаем имя и должность фигуранта другой переписки: маркетинг-директора Monolithos Дмитрия Крышталя и BDA Maker Густава Арентофта. Густав — один из ключевых сотрудников MakerDAO; он отвечает за развитие бизнеса в европейском регионе. Переписка датируется 19 августа — именно в этот день вышла статья Beincrypto.
Привет, Густав! Извини, что не давали о себе знать — усиленно трудились над нашим стейблкоином. Мы живы, у нас все хорошо. Хотел извиниться, что вас побеспокоили Beincrypto — они сделали многое для своего расследования в отношении нас и побеспокоили вас в вашем официальном канале в телеграме. В своем комментарии я сказал, что вы о нас знаете, но никак нас не поддерживаете. Могу тебе перевести, но ты и сам можешь это сделать.
— Я буду в Турции на Coinsgang, давай встретимся и переговорим. — Я не еду на Coinsgang. Буду делать презентацию удаленно. — Плохо, думал, ты приедешь. — Да, было бы здорово. Но в текущей ситуации я немного изменил свои планы путешествий. Как у вас там дела? — Вполне себе, добавляем токен в DeFi-сервисы и листим их на P2P-платформы.
Как-то не похоже на переписку двух незнакомых между собой людей, когда один спрашивает другого, как у вас там дела, а другой отвечает, что они заняты добавлением в DeFi-сервисы и листингом на P2P-платформы. Не будем приводить всю переписку целиком; покажем непосредственно ответ Густава касательно предмета разговора: отношения Maker к Monolithos. Во фрагменте речь идет о стейблкоине MCR.
— Конечно, но если он не развернут в рамках Maker, у него нет защиты нашей системы. — Но в любом случае почти всё — с открытым кодом. — Он не будет поддерживаться управляющим сообществом и стоимостью токена MKR. — Мы создаем собственное управляющее сообщество с лидерами из СНГ. — Конечно, я же не говорю, что вам нельзя его создавать. Только то, что мы не можем публично поддержать его. Позже, если вы вырастете, появится возможность выставить Dai в торговой паре с вашим стейблкоином.
Как видим, никаких призывов идти в суд или устных претензий относительно копирования Whitepaper у представителя MakerDAO к проекту Monolithos нет. Очевидно, что Maker давно в курсе того, что такой проект существует и, хотя и не поддерживает его публично, вполне дружелюбно общается с его сотрудником и выражает предположение о том, что в случае успешности проекта Monolithos его стейблкоин может быть выставлен парой со стейблом Maker — DAI.
Несколько слов о команде Monolithos
После прочтения обзора Beincrypto остается впечатление, будто команда Monolithos — это какие-то мутные случайные люди, вдруг неизвестно зачем решившие выпустить не что-нибудь, а на минуточку цифровую версию рубля. Не иначе как чтобы состричь баблишка с наивных хомячков, такой напрашивается вывод — тем более, что в ветке BTT пользователи попроще постоянно выдвигают подобные обвинения, и в намного более нелицеприятной форме. Так что за люди стоят за амбициозным DeFi-проектом, и что ими движет?
Лицо проекта — DJ, а по совместительству маркетинг-директор MonolithosDAO и крупнейшей в СНГ криптовалютной P2P-площадки Bitzlato, лидер мнений криптосообщества Дмитрий Крышталь. Активные участники сообщества отлично знают, кто такой Дмитрий: он часто выступает на онлайн и офлайн конференциях, сейчас активно продвигает тему DeFi, говорит о том, во что верит. Последнее выступление Дмитрия на онлайн-конференции Forklog можно посмотреть здесь.
Дмитрий в теме криптовалют с 2016 года, по меркам отрасли — корифей. Поднимал такие проекты как Coinloan, Cryptodealers, Bitzlato, обучал людей, работал с проектами. По словам Дмитрия, он слишком дорожит своей репутацией, чтобы работать где-то, где есть хотя бы намек на скам.
«Я очень давно в теме крипты, сообщество хорошо меня знает. Цена моего слова — дорогая, и нет ничего, что стоило бы моего участия в таких проектах», — говорит Дмитрий.
Илья Чернышев, финансовый директор MonolithosDAO, действительно имеет за плечами опыт работы на аналогичной должности на одной из лучших российских криптобирж EXMO. Илья — это безусловно огромная кадровая удача Monolithos, высокий специалист, с приходом в команду которого была отстроена масса жизненно важных процессов. Зоран Цукович — технический директор, блокчейн-разработчик, full stack инженер проекта. В обзоре говорится, что в профиле Зорана в Линкедине нет указания о работе в Monolithos. Как видим, это указание есть и, более того, было в его профиле на момент публикации.
Комментарий команды в отношении отсутствия CEO приведен в обзоре Beincrypto. Действительно, в силу того, что стабильная монета Monolithos имеет отношение к государственной валюте РФ, объявление первого лица компании может повлечь для него негативные последствия. О юридической стороне вопроса кратко упомянем ниже, о руководителе же MonolithosDAO скажем только, что не показывает он своего лица не потому, что ему стыдно за проект. Просто реалии работы в РФ таковы, что пока он не может этого сделать.
О партнере MonolithosDAO бирже Bitzlato
Наиболее удивительным моментом в обзоре, конечно, является причисление крупнейшей по объемам в СНГ биржи Bitzlato к сомнительным площадкам на основании одного отзыва недовольного действиями техподдержки пользователя. Скриншот в обзоре низкокачественный, и в нем приведен неполный текст отзыва. По ссылке можно ознакомиться с ним в полном объеме. Приводим комментарий менеджера по развитию Bitzlato Александра Гончаренко относительно высказанных в отзыве претензий к бирже.
«Трудно дать конкретный ответ по отдельно взятому случаю, но суть в том, что доступ к компьютеру поддержка может запрашивать по TeamViewer в случае, если пахнет скамом. Пользователи об этом в курсе, и об этом трубится на каждом углу. Скорее всего, у этого пользователя уже была пометка «подозрительный» после какой-то прошлой сомнительной сделки, и после очередной такой и отказа с его стороны давать доступ — его забанили. С первого раза никто никого не банит».
В обзоре также говорится, что многочисленные положительные отзывы о Bitzlato оставляют пользователи с нулевым рейтингом. Для примера возьмем отзыв из треда Bitzlato на Bitcointalk.
Как видим, пользователь, который его оставил, зарегистрирован на BTT с октября 2017 года и с тех пор оставил на форуме 64 сообщения. Вряд ли можно причислить его к людям с нулевым рейтингом.
Что касается вызывающих доверие отзывов, то вот, например, обзор платформы, написанный главным редактором МС.today Тимуром Вороной. Поскольку Bitzlato не является предметом рассмотрения этой статьи, просто перечислим ее основные достижения на сегодняшний момент. Проект занимает 1-е место в России по объему среди P2P-обменников. Аудитория Bitzlato уже превысила 2 млн пользователей. Ежемесячный оборот платформы превышает 2000 BTC ($14 млн), ежедневный оборот пиринговой площадки составляет $1,5 млн — примерно 9 тысяч транзакций в день.
О законности выпуска крипторубля в России и испанской «прописке»
Тема регистрации проекта в Испании и законности выпуска крипторубля в РФ тесно связаны. Недавно принятый закон о цифровых активах дает определения криптовалюты и непосредственно ЦА, которые имеет право выпускать лишь аккредитованное ЦБ РФ юрлицо. Это по сути аналог ценных бумаг, обещающий вкладчикам прибыль и долю в предприятии. DeFi-токен же не относится ни к той, ни к другой категории. Это производный актив, который эмитируют пользователи децентрализованных платформ на базе их собственных средств, выступающих обеспечением стейблкоину.
DeFi-токены никак не описываются в новом законе, таким образом пользователи могут выпускать алгоритмический стейблкоин, не опасаясь преследования со стороны властей. Дело в том, что в выпуске DeFi-стейблкоина нет финансово заинтересованных лиц, никто не получает от этого прибыли, кроме самого эмитента, частного лица. При этом монета, которую генерирует пользователь — самая настоящая, обеспеченная; она сгорает, когда ее обеспечение становится недостаточным.
MCR — это никоим образом не акция и не ценная бумага. У монеты как у стейблкоина курс всегда один, и она никак не может выступать предметом спекуляции. MCR — это не «кусочек» платформы Monolithos и не дает владельцу части прибыли, потому что и прибыли как таковой нет. Все комиссии идут строго на поддержание жизненных процессов; DAO — не коммерческий проект. Расти в цене могут ютилити-токены MDT, в силу того, что они сжигаются и не эмитируются свыше уже выпущенного объема, а также в силу повышения ценности проекта. Однако они остаются внутренними токенами платформы и также не подпадают под определение ценной бумаги.
«Почему юрисдикция проекта MCR — Испания, а не Россия? Мы изначально не хотели, чтобы изменения законодательства которые были ожидаемы в России, помешали реализации проекта, — говорит Дмитрий Крышталь. — Мы рады, что в России наконец принят закон о цифровых активах, но проект юридически не имеет отношения к России».
По словам Дмитрия, решение о регистрации проекта в Испании продиктовано отчасти именно тем, что РФ уже долгое время принимала закон о цифровых активах, и было непонятно, как изменится рынок после его принятия. Во-вторых, платформа полностью децентрализована, то есть финансовый регулятор для нее отсутствует, и DAO управляется только сообществом, которое Monolithos сейчас собирает. Поэтому и официальное отсутствие CEO, и заграничная регистрация не имеют критически важного значения для распределенного проекта — оба этих фактора никак не влияют на работу MonolithosDAO.
▼
Партнерский материал.
