Текущий 2020 год оказался переломным с точки зрения экосистем DeFi и Ethereum, причем активность нарастала волнообразно.
Первая волна возникла в середине марта перед событиями черного четверга. Последняя проявила себя в виде роста торговли, обусловленной распространением токенов управления. Токены управления и фарминг (’yield farming‘ — получение прибыли за счет протоколов DeFi — прим. переводчика) запустили новый цикл ажиотажа вокруг DeFi и самого Ethereum.
Мы уже подробно рассказывали об успехах Compound. Но важно обратить внимание и на другие топовые децентрализованные приложения того же типа. В рамках настоящего обзора мы рассмотрим особенности работы 1inch, Synthetix и Aave и то, как каждое из этих приложений влияет на экосистему DeFi.
DeFi — важнейшая область примерения Ethereum
DeFi продемонстрировали впечатляющий прогресс в течение последних двух месяцев, измеряемый более чем $16 млрд транзакций.
Похоже, что около 4500 кошельков проявляют ежедневную активность в течение последних нескольких месяцев. Эти данные подтверждают, что DeFi является наиболее важной категорией приложений на блокчейне Ethereum.
Децентрализованное DeFi-приложение номер один сейчас — это 1inch
Децентрализованное приложение 1inch появилось на свет 19 мая 2019 года и стало одним из самых интересных в категории DeFi, благодаря тому, что предлагает агрегатор децентрализованных бирж (DEX), позволяющий найти лучшую цену на рынке.
Смарт-контракт этого приложения создан таким образом, что обеспечивает самую выгодную цену, распределяя заказ между несколькими DEX в рамках одной транзакции. По данным DappRadar на момент написания статьи 1inch занимает первую строчку в категории DeFi.
Есть несколько причин для такого впечатляющего роста. Прежде всего, это простота и удобство графического интерфейса приложения. Во-вторых, и это самое важное, 1inch предоставляет возможность экономии на ценах на газ благодаря программной логике токена Chi.
Ежедневное количество активных кошельков 1inch увеличилось на 833%
Ранее мы сообщали, что рост 1inch в основном обусловлен высокими ценами на газ Ethereum. Поскольку эта цена, похоже, не будет снижаться в ближайшее время, мы можем ожидать, что ежедневная активность вырастет еще больше. На сегодняшний день ежедневное количество активных кошельков 1inch выросло на 833%, то есть со 115 кошельков до 1073 кошельков в 2020 году.
Объем транзакций 1inch увеличился на 1338%
Очевидно, что 1inch в 2020 году превзошел конкурентов по объему транзакций. В январе 2020 года объем составлял около $27 млн. На данный момент объем составляет $396 млн, что ясно указывает на ошеломляющий рост на 1338%.
Объем транзакций в июле 2020 года уже превысил объем второго квартала 2020 года и составил $396 млн. Причина такого роста — газовый токен Chi. Увеличение объема транзакций началось с момента выпуска этого токена.
Газовый токен Chi вырос в цене не 44%
В отличие от других проектов DeFi, 1inch включает в себя токен, который используется в качестве газового токена. Токен называется Chi и появился в июне 2020 года.
1inch заявляет, что этот токен представляет собой газовый токен нового поколения. Пользователи могут создавать токены Chi на Ethereum или в приложении 1inch, где можно также осуществлять и торговлю этими токенами.
Всего за сорок семь дней значительно изменилась цена токена Chi. Начальная цена токена Chi составляла $0,12. Сегодня токен вырос на 44% и стоит $0,18.
Жизненно важная роль Synthetix в экосистеме DeFi
Synthetix — это децентрализованный протокол выпуска синтетических активов, построенный на Ethereum. Synthetix является результатом ребрендинга проекта стейблкоина Havven, расширение функциональности которого было выполнено до запуска основной сети в феврале 2019 года.
Протокол позволяет пользователям выпускать широкий спектр деривативов, хранить и торговать ими, в том числе фиатными валютами, сырьевыми товарами, акциями, а также опционами на криптовалюты и фондовые индексы. С помощью Synthetix пользователи могут получить как долгосрочный, так и краткосрочный доступ ко всем активам на платформе.
Synthetix играет важную роль в экосистеме DeFi. Прежде всего, протокол помогает обеспечить доступ к традиционным финансовым активам. Во-вторых, протокол позволяет использовать сложные торговые стратегии в мире распределенных финансов — и они уже используются.
Ежедневное количество активных кошельков Synthetix выросло на 103% в 2020 году
Неудивительно, что протокол Synthetix сейчас занимает второе место в топе DeFi. Если в начале 2020 года протокол насчитывал 360 пользователей, то сейчас их количество превысила 1000. Не похоже, что рост прекратится в ближайшее время. Это обусловлено несколькими причинами.
Прежде всего, Synthetix — это один из протоколов, который используется в фарминге. Еще в июне Synthetix, Curve и Ren объявили о своем сотрудничестве и запустили новый мотивационный пул для предоставления ликвидности биткоина, токенизированного на базе Ethereum.
Во-вторых, Synthetix объявил о запуске нового децентрализованного протокола управления активами под названием dHedge. dHedge предлагает не связанную с депозитарным хранением миметическую торговлю синтетическими активами, используя модель торговли с нулевым проскальзыванием цены и бесконечной ликвидностью Synthetix. Протокол планируется выпустить на основной сети Ethereum в сентябре этого года.
Объем заблокированных в Synthetix средств превысил $430 млн
Позитивное развитие событий сказалось и на стоимости средств, находящихся на блокчейне.
По данным DeFi Pulse, общая стоимость средств выросла почти в 3 раза, достигнув на сегодняшний день более $430 млн. Рост был обусловлен как увеличением цены токена SNX, так и общим повышением интереса пользователей к экосистеме DeFi.
Цена токена SNX выросла на 170% в 2020 году
Держатели SNX могут делать ставки с помощью децентрализованного приложения под названием Mintr. В свою очередь, те, кто делает ставки, получают комиссию от биржи Synthetix и вознаграждение за счет инфляционной монетарной политики системы. Для создания Synth (новых синтетических токенов — прим. переводчика), необходимо, чтобы более 750% стоимости Synth зависело от стейкинга (пассивного дохода — прим. переводчика) SNX.
Чем больше токенов SNX находится в стейкинге и заблокировано в качестве залога, тем меньше их доступно на рынке и тем более ценным становится токен. Доказательство — в цене. Токен SNX резко вырос с $1,23 в начале года до более чем $3,32 по состоянию на 20 июля 2020 года.
Рыночная капитализация также растет. По данным Coinmarketcap, рыночная капитализация выросла на 80%. С $190 млн в начале 2020 года до $343 млн в настоящее время.
Aave — один из крупнейших протоколов кредитования
Aave появился в январе 2020 года в результате ребрендинга децентрализованного приложения под названием ETHLend. По данным DappRadar, Aave занимает четвертую позицию в топе DeFi. Децентрализованное приложение имеет полностью открытый исходный код, который позволяет любому человеку взаимодействовать со смарт-контрактами, основанными на протоколе Ethereum.
Aave позиционируется как децентрализованный протокол денежного рынка, не являющийся кастодиальным, в котором пользователи могут участвовать в качестве вкладчиков или заемщиков. Платформа имеет два типа комиссий:
- С заемщиков при получении кредита взыскивается 0,01% от суммы кредита.
- В случае флэш-кредита (кредита, действительного в рамках одной транзакции блокчейна — прим. переводчика ) взимается 0,09% от суммы кредита.
Наряду с этими двумя сборами существуют транзакционные сборы за использование блокчейна Ethereum, который зависят от состояния сети и сложности транзакции.
Ежедневное количество активных кошельков Aave выросло на 1886% в 2020 году
Aave демонстрирует удивительные темпы роста в экосистеме DeFi. Ежедневное количество активных кошельков растет с момента ребрендинга Aave и увеличилось с 35 до 695, что соответствует росту на 1886%.
Стоит ожидать, что этот кредитный протокол будет продолжать свой рост. Это связано с несколькими причинами. Aave активно добавляет новые активы и недавно добавил ENJ и renBTC. Токены ENJ отвечают интересу к играм и токенизированным активам (non-fungible tokens, NFTs), в то время как токен renBTC был выбран благодаря его удивительным возможностям, активному и единодушному сообществу.
Кроме того, проект Aave недавно привлек $3 млн для дальнейшего развития. Это указывает на то, что DeFi являются привлекательным классом приложений не только для пользователей, но и для инвесторов.
Объем заблокированных в Aave средств превысил $500 млн
Aave удивительно вырос с точки зрения объема заблокированных средств. По данным DeFi Pulse этот объем сейчас превысил $500 млн, что является рекордно высоким значением.
Цена токена LEND выросла на 1651% в 2020 году
Официальный токен Aave называется LEND. Токен LEND сжигается на основе собранных протоколом комиссий, в результате чего его держатели получают выгоду от сокращения общей эмиссии. Токены LEND будут использоваться для управления протоколом, и команда Aave в настоящее время работает над реализацией этой возможности и вскоре запустит модель управления.
Цена токена LEND выросла с $0,10 до $ 0,31, одновременно увеличилась рыночная капитализация. Самое последнее увеличение цены токена, по-видимому, было связано с объявлением об упомянутом выше привлечении финансирования. Framework Ventures и Three Arrows Capital инвестировали в развитие Aave $ 3 млн.
Заключение
В заключение мы видим огромные всплески в ежедневных активных кошельках, объемах транзакций, общей заблокированной стоимости и собственных токенах. Это дает нам понимание того, что несколько лучших dapps помогают создавать огромную ценность для DeFi и самого Ethereum.
1inch — это агрегатор DEX, который обеспечивает лучшие цены для свопа (для одновременной купли и продажи — прим. переводчика). В свете высоких цен на газ Ethereum, решения, которые помогают снизить цену свопов, оказываются жизненно важными. Именно для таких целей в настоящее время децентрализованные приложения используются чаще всего.
Synthetix также играет важную роль в экосистеме DeFi. Прежде всего, протокол помогает обеспечить доступ к традиционным финансовым активам. Во-вторых, он обеспечивает пришествие сложных торговых стратегий в мир блокчейна. И наконец, протокол, обладает способностью сравнительно быстро изменяться в соответствии с текущими тенденциями экосистемы DeFi.
Aave является вторым из наиболее часто сейчас используемых протоколов кредитования DeFi и занимает четвертую позицию в топе DeFi. Недавнее объявление об инвестиции указывает на то, что это децентрализованное приложение будет и дальше продолжать свое развитие. В частности, стоит ожидать, что увеличится его быстродействие.
▼
Оригинал на английском языке — The most popular DeFi dapps right now
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
