Пока внимание криптосообщества было приковано к BlackRock и ее сложному отношению к криптовалютам, другой гигант — Northern Trust — вполне освоился в криптоотрасли. Оказывается, 129 лет истории, более $10 трлн активов на хранении и под управлением, и живой предметный интерес к новым технологиям вполне совместимы.
Более того, в компании решили, что новые возможности определенно заслуживают того, чтобы тратить время и ресурсы на их изучение. «Сегодня можно взять что угодно — права на фильмы, любые активы — и создать токены для них. Мы просто обязаны понимать, как владеть этими токенами, как оценивать эти токены и как делать это все», — пояснил Пит Чересвич, президент Northern Trust.
Компания, как выяснилось, делает действительно довольно много из того, что можно включить в категорию «это все». Чересвич рассказал, что Northern Trust внедрил ряд блокчейн-решений, упрощающих процесс управления прямыми инвестициями, а также предоставляет услуги администрирования средств для нескольких хедж-фондов, работающих с биткоином и эфиром.
Чересвич не стал раскрывать их названий, сославшись на условия контрактов, но заявил, что речь идет о «трех мейнстримных фондах», диверсифицирующих портфели своих активов за счет криптовалют.
Northern Trust начиная с первого квартала 2018 года предоставляет такую услугу, как сверку данных, получаемых от фондов, с реальными объемами криптовалюты, сберегающимися у хранителя, услугами которого пользуется клиент.
Компания также помогает в составлении оценки инвестиций. Многие из применяемых в процессе технологий были разработаны еще для традиционных активов. Однако некоторые, включая новые процедуры оценки и контроля рисков, связанных с возможным отмыванием денег, валидации активов, сверку данных о сделках и обновление информации, по которой оценивается актив, были разработаны специально с прицелом на криптовалюты.
Чересвич отметил, что непосредственно компания не оказывает услуги по хранению криптовалют и пока не планирует делать этого в ближайшем будущем. Northern Trust сконцентрирован на том, чтобы предоставлять клиентам максимальную картину данных, касающихся той части их инвестиционного портфеля, который приходится на криптовалюты. Когда фиатные деньги также будут переведены на блокчейн, это пригодится, считает президент компании.
«Я убежден, что в итоге правительства переведут свои валюты в цифровую форму, и сделки будут происходить как с токенами, — считает Чересвич. — Например, торгуемый токенизированный доллар США будет соответствовать настоящему доллару, который будет находиться где-то в хранилище. Как это произойдет? Я не знаю. Но я уверен, что они придут к этому».
Помимо сопровождения сделок с криптовалютами, Northern Trust активно использует блокчейн, в частности, решения по управлению инвестиционными активами на базе платформы Hyperledger Fabric. Более того, компания призывает клиентов также использовать блокчейн-решения, представив свои разработки «более 100 клиентов», часть из которых прониклась аргументами в пользу блокчейна и присоединилась к использованию технологии.
Кроме того, блокчейн, по мнению Чересвича, идеально тестировать в индустрии управления капиталом, поскольку стоимость транзакций в ней относительно невысока, но их объем очень большой, и в этом заключается сложность.
Совместный блокчейн, используемый аудиторами, компаниями и регуляторами, мог бы очень сильно пригодиться, считает президент Northern Trust. Ранее в этом году компания совместно с PwC предоставила ряд аудиторских решений, дающих возможность доступа к финансовым отчетам онлайн и в реальном времени.
«Поскольку записи в блокчейне нерушимы, вы берете робота, даете ему статус ноды в сети, и будь то частные инвестиции или что-то еще, робот будет осуществлять аудит этих транзакций и следить за тем, чтобы происходила автоматическая синхронизация данных», — отметил Чересвич.
Кроме того, в портфеле Northern Trust есть еще пара блокчейн-патентов. Первый из них касается идентификации пользователя по биометрическим данным, второй — проведения собрания инвесторов с использованием блокчейн-платформ Hyperledger Fabric, Ethereum и Openchain с процедурой идентификации участников на основе технологии первого патента.
Northern Trust — американская финансовая холдинговая компания, оказывающая инвестиционные и депозитарные услуги. На 30 июня 2017 года размер депозитарных активов составлял $7,4 трлн, размер активов под администрированием — $1,9 трлн, размер активов под управлением — $1 трлн.
Компания ведет свою историю от банка The Northern Trust Company, основанного 12 августа 1889 года в Чикаго. Холдинговая компания Northern Trust Corp была зарегистрирована в 1971 году, банк стал её дочерней компанией.
* * *
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
