В мае 2020 года на российский криптовалютный рынок вышла новая инвестиционно-трейдинговая платформа Matrixport. Чтобы лучше разобраться с предложениями Matrixport, мы пригласили представителя компании в регионе, Шарифа Аллаярова, ответить на вопросы о платформе, ее продуктах и миссии.
Различные инвестиционные криптовалютные продукты, привязанные к курсу биткоина и других криптовалют, присутствуют на многих криптобиржах. В чем отличие Matrixport?
Во-первых, за Matrixport уже стоят люди с определенным именем и репутацией на криптовалютном рынке. Это такие люди, как Ву Джихан, основатель компании Bitmain и Джон Ги, его партнер по Bitmain и также сооснователь компании Matrixport.
Во-вторых, на платформе есть такие продукты, которых нет на других площадках. Например, бивалютный продукт, аналогов которому, по крайней мере на момент его запуска, на рынке не было. Что уникально в бивалютном продукте — в нем нет проигрыша. На многих биржах, которые предлагают опционы, при неблагоприятном развитии рынка можно потерять все. При покупке бивалютного продукта на Matrixport вы ничего не потеряете. Он поэтому и называется бивалютным: вы получаете расчет в одной из валют.
Как компании удалось разработать такой инновационный продукт?
Для работы над инвестиционно-трейдинговой платформой Matrixport были привлечены сотрудники из Bitmain и из таких компаний как Merrill Lynch, Deutsche Bank, а также из сингапурских банков. Специалисты с опытом в работе с акциями и опционами на классических биржах воплотили в реальность свое понимание того, как можно совместить опционы с криптовалютами.
Есть ли еще какие-то уникальные продукты на Matrixport?
Беспроцентный займ — тоже наш инновационный продукт. Займы в криптовалютах стали активно развиваться в 2018 году, и предложения были с процентами: от 10 до 16% годовых. Беспроцентный займ подходит для людей, которые не хотят терять свои криптовалюты, так как при таком займе нет риска ликвидации.
Кого вы видите основной целевой аудиторией платформы?
Наша платформа более всего интересна самым обычным пользователям — от $100 до $10 000. Тем, кто хочет попробовать заработать на своих криптовалютах. У нас есть продукты с фиксированной доходностью, где нет никаких рисков потерь.
Также платформа будет интересна и большим институциональным клиентам от $10 0000, частным фондам и семейным офисы, которые хотят, чтобы деньги работали. Мы знаем, что в некоторых странах с очень стабильной экономикой, такие как Швейцария или Япония, при хранении денег в банке нужно платить процент уже банку. Наша платформа предоставляет для таких крупных держателей до 10-12% годовых за их вклады.
Будут ли пользоваться платформой профессиональные трейдеры?
Возможно, профессиональные трейдеры найдут специализированные площадки со сложными инструментами, которые есть на криптовалютном рынке. У нас же все сделано настолько легко и просто, что в несколько кликов можно инвестировать или взять займ без сложной аналитики и прогнозов. Наш лозунг: «Сделать криптовалюту доступной для всех». И мы этого придерживаемся.
Наша цель, чтобы любой пользователь за 5 минут зарегистрировался и уже через 10 минут мог торговать. Первый уровень KYC очень легкий: не надо проходить никакую дополнительную верификацию, чтобы выводить средств до $10 000 в день. Нет сложных схем и графиков, когда отпугивают неподготовленных к ним пользователей. Здесь все намного проще: дружелюбный интерфейс и доступный формат.
Какие продукты помогают реализовывать миссию «Сделать криптовалюту доступной для всех»?
В мае Matrixport запустил возможность покупки криптовалюты за рубли через европейскую платежную систему Simplex. Соответственно, любой пользователь может со своей карты купить в приложении криптовалюту и пользоваться ей для своих целей, в том числе для инвестирования там же в продукты, предложенные Matrixport. Также на платформе все сделано максимально просто, чтобы любой мог заработать на своей криптовалюте или как минимум попробовать деривативы и опционы при нулевом риске их потери.
Криптовалюты пока что считаются высокорисковым активом в силу их высокой волатильности. Каким образом обеспечивается уровень стабильной доходности по ряду инвестпродуктов, которые предлагаются на Matrixport? Как рассчитывается эта доходность?
Мы рассчитываем на свои личные активы и работаем очень близко с трейдерами и фондами, чьи предложения мы выкладываем для наших клиентов. Соответственно Matrixport зарабатывает небольшой процент на предложении клиенту продуктов третьих сторон. Клиент сам не сможет связаться с этими компаниями, так как им маленькие ставки неинтересны. Matrixport выступает нейтральной площадкой между крупными игроками и пользователями с небольшим капиталом.
Для клиентов это выгодно тем, что при сильной волатильности рынка для них это намного прибыльнее, чем при рынке застоя. Например, в случае покупки бивалютного продукта: если у вас есть биткоины и вы поставили на $9 000, а курс становится, допустим $10 000, ваша ставка не сыграла, но с вами рассчитались в стейблкоинах. Ваш риск – то, что вы получили за свой биткоин стейблкоины. При резком падении вам все равно вернется биткоин. В бивалютном продукте риска нет, в том смысле, что при больших колебаниях, вы выходите либо в биткоин, либо в стейблкоин.
Наши трейдеры при неблагоприятном раскладе или расчете для клиентов могут также подсказать в наших telegram-каналах, как можно будет откупить обратно свою криптовалюту. Потому что не все, кто вкладывает биткоины в наш инвестиционный продукт, хотят его обменивать на стейблкоины. Некоторые хотят именно держать биткоин и зарабатывать на проценте. При неблагоприятных условиях бывает расчет в стейблкоинах, так как клиент сделал неправильную ставку. И даже в этом случае наши трейдеры рекомендуют, когда можно будет откупить свои биткоины по той цене.
Одно из фундаментальных правил инвестирования — это необходимость корректно оценить уровень терпимости к риску. Как это было учтено при создании инвестиционных продуктов Matrixport?
У нас представлены продукты, которые не имеют рисков, в том плане, что в любом случае происходит расчет, а также и рискованные продукты с большой прибылью. Чем выше риск, тем больше прибыль.
Есть определенный минимум прибыли, когда риска нет — это продукты с фиксированной доходностью. Следующими идут бивалютные продукты, где есть риск того, что криптовалюты поменяются на стейблкоины.
Очень рискованные продукты — это бычий и медвежий понтеры (Bull Punter/Bear Punter), где покупая фьючерсы есть риск того, что ставка полностью сгорит. Если сейчас курс $9 700 и кто-то ставит на $10 000, а курс будет допустим $11 000, то он получает прибыль большую, по сравнению с другими продуктами. Но если курс будет $9 000, то он потеряет свою ставку. Медвежий понтер работает точно также: если вы ставите на $9 000 и курс $8 000, то вы получаете прибыль от падения, а если курс $1 0000 — ставка сгорает.
Насколько рискованны беспроцентные займы?
Займы популярны среди тех, кто держит, или холдит, криптовалюты и не хочет с ними расставаться, но у кого этом есть ежедневные расходы, которые нужно как то покрывать. Человек, понимая, что курс будет расти вверх, естественно, не хочет расставаться с биткоинами. Тогда он может воспользоваться криптовалютами и получить стейблкоины, которые можно обменять на фиат.
Есть займ с процентами и займ без процентов. Займ с процентами подходит больше тем, кто точно не знает, когда у них вернутся деньги. Даже если взяли займ на год, они могут выйти раньше, в любой момент. Но при резком падении курса, при процентном займе, система попросит пополнить баланс залога. Если баланс не будет пополнен и курс продолжит падение, то криптовалюты клиента автоматически обменяются на фиатные деньги, чтобы покрыть риски.
При нулевом займе такого риска нет. Для настоящего криптолюбителя, этот займ как раз очень интересен тем, что при резком падении курса, не надо пополнять баланс и не будет ликвидирована позиция. Все расчеты будут произведены в день окончания срока кредита. Но кредиты с нулевой ставкой нельзя прервать заранее. И есть порог займа. Если вы взяли займ по $9 000, и на момент расчета через 4 месяца курс стал $20 000, и у вас будет порог, например $18 000, то $2 000 платформа возьмет себе.
На ваш взгляд, какую долю инвестиционного портфеля следует направить на криптовалютные инвестпродукты инвестору с высоким уровнем терпимости к риску, а какую — консервативному инвестору?
Как говорит наш руководитель Ву Джихан: «надо найти своего правильного клиента на каждый продукт». Более молодое поколение очень любит бивалютные продукты. Понтеры очень популярны в Азии, где очень любят именно ставки. Более консервативные инвесторы, такие как семейные фонды или частные инвестиционные фонды, для которых риск не совместим с их видом деятельности, выбирают вклады под проценты без каких-либо рисков.
Все зависит полностью от клиента и его убеждений. Если новички знакомы с советами профессиональных инвесторов, то они ставят 10-15% на более рискованные продукты, основную часть — на продукты со средним риском, и какую то часть — на продукты без риска. На платформе совсем маленькая доля клиентов ставит на рискованные продукты, а остальные распределяются между бивалютными продуктами и вкладами с фиксированной доходностью.
Бивалютный инвестпродукт от Matrixport использует не наиболее популярный стейблкоин USDT от Tether, а стейблкоин USDС. Почему был сделан такой выбор?
Bitmain и Ву Джихан является соинвестором проекта Circle, который запустил USDС. На платформе представлен этот стейблкоин, потому что Matrixport и USDS — это как дальние родственники.
Но у клиентов есть выбор. При расчете, при вкладах, при покупке и займах всегда есть USDС и USDT. Нет никаких обязательств работать только с USDС.
У нас есть фирменная аббревиатура USDS, которая означает: либо USDС от Circle, либо USDT от Tether. Эту аббревиатуру мы используем в рекламных кампаниях, чтобы не указывать постоянно «либо USDC, либо USDT».
У Matrixport есть два понтера, похожих на опционы, с очень высоким риском. У опционов в среде российских розничных инвесторов достаточно плохая репутация. Их считают высокорисковыми и часто ассоциируют с мошенническими финансовыми пирамидами. Не считаете ли вы, что такие инструменты не должны быть доступны рядовым инвесторам?
Мы понимаем, что понтер — это рискованный продукт. Мы всегда дает максимально прозрачную информацию по каждому продукту, но отдельно для понтеров мы ввели тест, только ответив на вопросы которого клиент может купить свой первый понтер. Вопросы теста так устроены, что клиент точно поймет свои риски и сценарии при любом поведении рынка. Мы максимально позаботились об этом и стараемся четко и ясно объяснять все риски.
▼
На правах рекламы.
