Представьте себе, что вы живете в эпоху, когда доллар США — некогда несокрушимый столп мировой экономики — вот-вот изменится до неузнаваемости. Не фантастика, а суровая реальность, друзья мои. Мы с вами — свидетели исторического момента, и, возможно, нашим детям придется объяснять, где мы были и что делали, когда финансовый мир перевернулся с ног на голову.
Экономика США трещит по швам быстрее, чем многие ожидали. И, похоже, даже сама Федеральная резервная система (ФРС) оказалась застигнута врасплох. Мохаммед Эль-Эриан (Mohammed El-Erian), известный экономист, бьет тревогу, и, честно говоря, его слова звучат как приговор нынешней системе.
Грядущие перемены: от девальвации к цифровизации
Что же нас ждет в ближайшие месяцы? Готовьтесь, картина не из приятных:
- Девальвация доллара США через массивную эмиссию
- Волна банкротств банков
- Массовые сокращения рабочих мест (уже начались, если вы не заметили)
- Инфляция, которую уже не скрыть никакой статистической магией
- И, как вишенка на торте — внедрение цифровой валюты центрального банка
Звучит как сценарий фильма-катастрофы? Увы, это наша с вами реальность.
Джером Пауэлл: танцы на костях экономики
Недавнее выступление главы ФРС Джерома Пауэлла (Jerome Powell) в Джексон-Холе было подобно экономической бомбе. Он признал, что рынок труда в глубоком кризисе, потребительские расходы падают, и — внимание! — «наступило время для изменения нашей монетарной политики». Одна фраза, а какой эффект! Золото взлетело до небес, биткоин готовится последовать его примеру, а доллар… Ну, доллар упал до минимума 2024 года.
Рецессия уже здесь, просто не все это поняли
Джеральд Селенте (Gerald Celente), американский прогнозист тенденций, не стесняясь в выражениях, заявляет: «Мы уже в рецессии, просто никто не хочет этого признавать». И знаете что? Грядущий крах может оказаться хуже, чем кто-либо осмеливается предположить.
Доллар vs биткоин: кто кого?
Чем ниже падает доллар, тем выше взлетают цены на золото и биткоин. Взгляните на график: когда индекс доллара рушился в 2017 и 2020 годах, цена биткоина взлетала до небес. И сейчас индекс доллара балансирует на грани нового падения. Правда, не ждите мгновенных результатов — это месячный график, так что запаситесь терпением.
Американцы на мели: печальная реальность
Новые сведения от ФРС рисуют мрачную картину: американцы едва сводят концы с концами. Вот вам цитата из отчета: «Наши данные подтверждают, что потребительские расходы значительно сокращаются. Мы начнем видеть значительные негативные последствия для нашего бизнеса, если расходы продолжат снижаться такими же темпами до конца года».
Переводя на человеческий язык: у людей нет сбережений, зато есть огромные долги по кредитным картам. Никаких походов в кино, никаких непредвиденных покупок. Дети донашивают прошлогоднюю одежду — вот вам и американская мечта в действии.
Дисконтные магазины бьют тревогу
Не верите мне? Поверьте цифрам. Акции сети дисконтных магазинов Dollar General упали на 26%. Почему? Да потому что даже их клиенты — а это, на минуточку, не самые богатые американцы — испытывают жесточайшее финансовое давление. Магазины готовы на рекордные скидки, но даже это не помогает — люди просто не покупают.
Еще один пример: акции сети Big Lots рухнули с $8 до 50 центов. Почему? Да все по той же причине — у потребителей банально заканчиваются деньги.
ФРС: слишком мало, слишком поздно
ФРС готовится снизить ставки, возможно, даже 4 раза в ближайшие месяцы. Но по мнению Джереми Сигела (Jeremy Siegel), почетного профессора финансов Уортонской школы бизнеса Пенсильванского университета, это «слишком мало и слишком поздно». Вот его слова: «Медовый месяц ФРС закончился. Джером Пауэлл и ФРС наслаждались идеей, что мы сможем снизить инфляцию без реальных последствий, что мы сможем долго ждать, но я думаю, что они ждали слишком долго».
Парадокс инфляции: когда лекарство хуже болезни
Вот вам парадокс: снижение процентных ставок приведет к еще большему обесцениванию доллара, а инфляция снова начнет расти. В денежных рынках сейчас сидит $6,6 трлн — это рекордное значение. Как только Пауэлл начнет снижать ставки, эти деньги хлынут на американский рынок, что сделает инфляцию еще хуже.
Камала Харрис: спасительница или могильщик экономики?
Камала Харрис (Kamala Harris) предлагает свой план спасения: напечатать триллионы долларов, ввести контроль цен, предоставить бесплатное жилье и обложить налогами нереализованные доходы. Звучит как экономическое самоубийство? Вы не одиноки в этом мнении.
Торговый дефицит: когда счета не сходятся
Экономист Питер Шифф (Peter Schiff) бьет тревогу: «Рекордный торговый дефицит в июле, не связанный с COVID-19, раскрывает истинное состояние экономики США. Это полный кризис. Если бы валютные трейдеры понимали экономику, доллар бы уже рухнул».
Представьте, что у вас ларек с лимонадом, и вы покупаете закуски в ларьке напротив. Если вы тратите $10 на закуски, а они только $6 на ваши лимонады, в итоге вы тратите на $4 больше, чем зарабатываете. Вот это и есть торговый дефицит в масштабах страны.
Ставки падают, биткоин растет?
Мы находимся всего в 11 днях от первого снижения ставки ФРС. Вероятность этого — 100%. Все признаки указывают на крупное обесценивание доллара США.
В этой ситуации инвестиции в реальные активы — золото, серебро, биткоин, даже недвижимость — могут оказаться спасательным кругом. Когда рынок находится в состоянии экстремального страха (ниже 30 пунктов по индексу страха и жадности), для инвесторов открываются уникальные возможности. Сейчас значение этого индекса равно 23.
Сентябрь 2024: время действовать?
Исторически сентябрь — худший месяц для цены биткоина. Но если посмотреть на это с другой стороны, именно сейчас может быть лучшее время для покупки. Фьючерсные контракты показывают, что к концу 2024 года ставка ФРС США может снизиться до 4,5%.
Рецессия уже здесь, просто не все готовы это признать. Снижение процентных ставок может привести к парадоксальным последствиям — еще большему обесцениванию доллара и росту инфляции. В этих условиях традиционные активы, такие как золото и биткоин, могут стать спасательным кругом для инвесторов.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
