В 2020 на рынке DeFi наблюдается небывалый ажиотаж — в августе общий объем средств на площадках превысил $6 млрд. За это время некоторые криптаны не только успешно разобрались как функционирует эта система, а и получили доход. По словам финансовых аналитиков, потенциал рынка еще и не начал раскрываться, многие сравнивают его нынешнее состояние с началом бума ICO в 2017 году.
Команда Trustee Wallet уже детально рассматривала тему, что такое DeFi, теперь пришло время рассказать о том, как можно заработать на рынке DeFi и какие инструменты для этого потребуются.
Способы взаимодействия с DeFi проектами
- Инвестирование в токены DeFi проектов;
- Внесение средств через площадки проектов (депозит) / получение займов.
I. Инвестиция в токены DeFi проектов
Многие DeFi проекты выпускают собственные токены: MakerDao — MKR, Synthetix — SNX, Kyber Network — KNC, Compound Finance — COMP.
Эмиссия собственных токенов преследует несколько целей:
- минимизация рисков основной монеты (как например стейблкоина Dai в проекте MakerDao)
- создание комьюнити холдеров для принятия решений и нововведений на платформе
- привлечение новых пользователей и интереса к площадке.
Наряду с нематериальными правами, холдеры токенов DeFi проектов имеют возможность получить значительный доход в результате увеличения их цены в будущем. Только представьте: в августе 2020 токен площадки MakerDao — MKR вырос в цене на 54% по сравнению с маем этого года.
— Впечатляет, не правда ли?!
Бизнес-модель заработка от приобретения токенов заключается в том, что инвестор покупает их с целью хранения с расчетом на увеличение их цены. Приобрести самые популярные токены DeFi проектов в несколько кликов можно с помощью мобильного сервиса Trustee Wallet, тут же их можно и безопасно хранить.
По состоянию на август 2020 года сервис поддерживает покупку/продажу DAI за украинскую гривну (UAH), обмен токенов MakerDAO, KyberNetwork и Bancor, а также хранение ряда других DeFi токенов Compound, Balancer, AAVE EthLend.
II. Внесение средств через площадки проектов (депозит) / получение займов
Бизнес-модель инвестирования в DeFi, в основном, заключается в том, что пользователь (инвестор) вносит на площадку свои криптоактивы под процент и на определенный срок (депозит). Работает система и в обратную сторону: пользователь может получить займ в определенных активах, оставив залог в криптовалюте.
Конкретные условия инвестирования/получения займов, размер процента, сроки и т.д. прописаны в смарт-контрактах каждого из проектов. Как правило, они публичные и могут быть проверены пользователями.
Самой известной площадкой в данной сфере является проект Compound, который предоставляет наибольший процент по депозиту именно в стейблкоинах. Для внесения/получения активов с DeFi площадки просто зайти на сайт проекта или скачать приложение — недостаточно
Смарт-контракты большинства DeFi проектов работают на блокчейне Ethereum, для доступа к этим смарт-контрактам удобнее всего использовать плагин Metamask. Его можно рассматривать как шлюз для передачи активов в смарт-контракты DeFi проектов.
Metamask — это приложение, которое устанавливается в браузер Google Chrome для передачи эфириума (ETH) или токенов стандарта ERC 20 в блокчейн сети Ethereum. То есть, чтобы внести крипто активы в смарт-контракт DeFi проекта нужно сначала завести их на баланс Metamask — этот процесс мы и рассмотрим ниже.
Инструменты для работы с DeFi и последовательность действий
Независимо от выбранного Вами способа получения прибыли удобнее всего будет использовать приложение Trustee Wallet. Как выше упоминали, в нем можно легко инвестировать в токены DeFi проектов посредством обмена, а также его можно легко синхронизировать с кошельком Metamask. Тем самым Trustee представляет собой шлюз между обычным фиатным рынком и децентрализованным.
Синхронизация Trustee Wallet с Metamask
Для начала работы в первую очередь необходимо синхронизировать ваши активы в Trustee с кошельком Metamask. Таким образом, покупая или обменивая криптоактивы в Trustee Wallet они автоматически будут отображаться в Metamask, что значительно ускорит работу с любыми DeFi проектами.
Для этого нужно:
- Установить приложение Metamask в Ваш браузер;
- В приложении нажать «Импортировать, используя секретную фразу». Обратите внимание: если у Вас Metamask уже установлен, то сначала нажмите «выход», а затем «Импортировать, используя секретную фразу».
- Вводим свою seed фразу из сервиса Trustee Wallet (последовательность из 12 слов, которая и является вашим закрытым ключом) и придумываем пароль для быстрого доступа к Metamask через браузер.
Готово! Теперь Metamask синхронизирован с Trustee Wallet и все активы, которые есть на балансе Trustee Wallet могут быть использованы и в Metamask для участия в DeFi проектах. Теперь можно легко инвестировать или получать займы.
Создание депозита на DeFi платформе
Представим, что Вы решили перевести свои фиатные средства в криптовалюту DAI или USDT и при этом создать депозит через DeFi площадку. Тем самым Вы отдаете свои средства другому пользователю в кредит, который он обязуется вернуть в определенный срок, с оговоренным процентом.
Покажем как сделать такой депозит на примере площадки Compound:
- Заходим на сайт Compound, в правом верхнем углу видим кнопку «APP», нажим на нее и подключаемся кошельком Metamask к личному кабинету Compound;
- В кабинете есть вся информация о наших депозитах, а также процентные ставки по депозитам в разных криптовалютах. Как видно на картинке, слева процентные ставки для депозитов, а справа для кредитов (займов). В нем же видно те средства, что есть у нас на балансе кошелька;
- Для создания депозита выбираем в левой колонке (Supply Market) криптовалюту, на основе которой создаем депозит — в нашем случае USDT;
- Указываем сумму депозита в USDT и подтверждаем создание смарт-контракта соответствующей транзакцией;
- По итогу получаем созданный депозит, информация о котором отображается на главной странице кабинета;
- Также успешной процедурой создания депозита будет списание Ваших средств с баланса адреса и зачисление вместо них cToken’а. В нашем случаем вместо USDT пришли cUSDT, это будет видно как кошельке Metamask, так и в Trustee Wallet.
Когда пользователи предоставляют активы, они получают взамен cToken от Compound. cTokens — это токены ERC20, которые можно обменять на их базовые активы в любое время. По мере начисления процентов на предоставленные активы cTokens подлежат погашению по обменному курсу (относительно базового актива), который постоянно увеличивается с течением времени в зависимости от процентной ставки, полученной по базовому активу.
Получение займов в токенах или криптовалютах происходит аналогично, но используется колонка Borrow Markets.
По такому принципу можно действовать и с другими DeFi площадками. Интерфейс может отличаться, но логика и порядок действий — одинаковы. Поскольку кошельки Trustee и Metamask уже синхронизированы, вы можете инвестировать/получать займы с любых DeFi платформы с использованием активов, которые уже находятся на Вашем кошельке Trustee.
Стоит отметить, что на разных DeFi площадках процентные ставки для депозитов и займов отличаются, также и отличаются перечень доступных активов. Удобнее всего отслеживать процентные ставки по активам через сервис LoanScan, в нем всегда актуальная информация.
В заключении
Итак, инвестировать в любые DeFi проекты, создавать депозиты или получать займы очень просто: для этого нужно просто установить кошелек Trustee Wallet и совершить вышеперечисленные действия.
Обратите внимание, что инвестиционных советов мы не даем, и распоряжение активами — исключительно ваша прерогатива. Инвестируйте с умом и пользуйтесь Trustee!
▼
На правах рекламы.
