Недавний отчет лондонской компании Coinfirm, специализирующейся на регуляторных технологиях, показал, что только 14% из более чем 200 криптовалютных бирж фактически лицензированы регулирующими органами. На включенные в исследование биржи приходится более 90% объема глобальной торговли критовалютами.
Компания Coinfirm сгруппировала биржи по семи различным категориям для аналитических целей — по наличию процедур юридической экспертизы клиентов (Customer Due Diligence — CCD), соответствию требованиям «Знай своего клиента» (Know Your Customer — KYC), наличию лицензий или разрешений, соответствию требованиям по борьбе с отмыванием денег (Anti-money Laundering — AML), требованиям высокопоставленных должностных лиц, санкциям и юрисдикциям, а также по наличию негативных и неблагоприятных новостей в медиа.
Отчет показывает, что около 40% анализируемых бирж не поддерживают торговлю фиатными валютами, а это означает, что пользователи вносят и выводят средства только в виде криптовалют. Из оставшихся 60%, которые поддерживают фиат, менее четверти (23%) ввели полноценные процедуры KYC для своих клиентов.
В категории юрисдикций отчет далее классифицировал различные страны с точки зрения уровней риска. Существовали три уровня, которые включают юрисдикции с высоким, средним и низким уровнем риска. В категории высокого риска оказались Россия, Украина, Иран и несколько африканских стран. Соединенные Штаты, Канада, Великобритания, Китай, Индия и Саудовская Аравия попали в категорию среднего риска. Австралия и соседние с ней островные государства представляли самую низкую категорию риска.
Binance, ведущая криптобиржа по количеству пользователей и среднесуточному скорректированному объему торгов, представлена в отчете как биржа высокого риска. Binance прыгает из одной юрисдикции в другую в поисках не слишком строгих регуляторов. В настоящее время штаб-квартира Binance находится на Мальте, которая известна своим благосклонным отношением к криптовалюте.
Однако, до сих пор Binance не пострадала ни от одного серьезного инцидента в сфере безопасности. Тем не менее, биржа предпринимает дополнительные меры предосторожности для обеспечения безопасности активов посредством управления рисками и соответствия нормативам. Для этой цели Binance пользуется услугами американской компании IdentityMind, занимающейся вопросами регуляторных технологий и аудитом соответствия нормативным требованиям.
