Управление по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовало отчет, который заставляет задуматься о том, кто на самом деле является главным злодеем в истории с отмыванием денег. Оказывается, между 2020 и 2024 годами американские банки пропустили через себя колоссальные $312 млрд от китайских сетей по отмыванию денег.
Китайские схемы и мексиканские картели
Анализ более 137 тыс. докладов в рамках Закона о банковской тайне показал впечатляющую статистику — в среднем $62 млрд ежегодно проходили через американскую банковскую систему от китайских отмывщиков. Эти деньги шли на поддержку мексиканских наркокартелей, которые нуждались в отмывании долларовой выручки от наркотиков.
«Эти сети отмывают доходы для мексиканских наркокартелей и участвуют в других значительных подпольных схемах перемещения денег в США и по всему миру», — заявила директор FinCEN Андреа Гаки (Andrea Gacki).
Китайские группировки занимаются не только отмыванием наркоденег. В их «портфолио» входят торговля людьми, контрабанда, мошенничество в сфере здравоохранения и мошенничество с пожилыми людьми. Отдельное направление — отмывание денег через недвижимость на сумму $53,7 млрд подозрительных транзакций.
Сенатор Уоррен и ее односторонняя война
А теперь самое интересное. Несмотря на эти ошеломляющие цифры, криптовалюты по-прежнему остаются главной мишенью для критики со стороны пробанковских политиков. Сенатор Элизабет Уоррен (Elizabeth Warren), занимающая должность старшего члена Банковского комитета Сената, ранее в этом году заявила: «Злоумышленники все чаще обращаются к криптовалютам для отмывания денег», требуя ужесточения регулирования.
Только вот цифры говорят совсем о другом. По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, общая сумма отмываемых в мире денег превышает $2 трлн в год.
Для сравнения: общий объем незаконных операций с криптовалютами за последние пять лет составил около $189 млрд, согласно данным Chainalysis. Чувствуете разницу?
Получается абсурдная картина: традиционные банки ежегодно пропускают десятки миллиардов долларов грязных денег, но общественное внимание сосредоточено на криптовалютах, которые составляют менее процента от всех незаконных финансовых операций. Политикам давно пора пересмотреть приоритеты в борьбе с финансовыми преступлениями.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
