О «белорусском криптоофшоре» говорили и писали много, и ожидали от него многого. Но почти за год ожидания не то чтобы улетучились, но как-то отошли на второй план — уж очень неспешно, по меркам криптомира, развивались события. Тем не менее, белорусы от своей идеи не отказались.
Парк высоких технологий (ПВТ) опубликовал пакет документов, детально регулирующих правила, по которым предлагается работать криптобизнесу. Все документы согласованы с центробанком страны и Комитетом госконтроля, а также соответствуют стандартам FATF. По утверждению разработчиков, стандарты по части AML, KYC и борьбы с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности — на уровне лучших мировых образцов.
Белорусы подчеркивают, что криптовалютная отрасль — лишь часть Парка, и ее ни в коем случае нельзя считать приоритетом в работе ПВТ. Очевидно, звание «криптоофшора» — совсем не то, благодаря чему авторы и те, кому предстоит воплощать этот замысел в жизнь, хотели бы прославиться.
При вступлении в Парк ПВТ с аудиторами проверяет репутацию владельцев и сотрудников криптовалютных компаний, их финансовое состояние, происхождение активов и кибербезопасность.
Все криптовалютные компании в Беларуси должны соответствовать определенным стандартам, включая наем сотрудников, финансовую стабильность, информационные системы для бизнеса и т.п.
Требования к работе заявителей включают использование определенных программных решений: Elliptic, Chainalysis, Coinfirm и др. Сотрудник, отвечающий за безопасность, должен иметь соответствующее образование, опыт работы по экономической или юридической специальности, AML-подготовку и т.д. Соблюдение требований должно проверяться аудиторами из «большой четверки».
Финансовые требования к участникам рынка разработаны с учетом мировых практик: учитываются финансовая устойчивость, ликвидность, концентрация заемного капитала.
Защита персональных данных гарантирует безопасность на том же уровне, что и положения GDPR — генерального регламента о защите персональных данных в ЕС. Вопросы защиты данных также опирались на MiFID2 — директиву ЕС «O рынках финансовых инструментов».
Все криптовалютные компании, работающие в Беларуси, обязаны предупреждать клиентов о рисках, связанных с их услугами, раскрывать любую существенную информацию, влияющую на безопасность клиентов, а также внедрять системы внутреннего контроля для управления рисками, кибербезопасностью и конфликтами интересов.
Новыми правилами также прописаны требования к проведению ICO, операторам криптоплатформ и их деятельности. К примеру, при подозрительных операциях оператор не должен допускать к торгам токены, которые созданы, размещены либо предлагаются к размещению с нарушением законодательства. Эти правила действуют и для анонимных токенов.
Оператор криптоплатформы может не допускать к торгам несовершеннолетних или граждан стран, где установлен запрет на операции с токенами. А перед допуском к торгам граждан Беларуси он должен убедиться, что у них есть компетенции для совершения сделок.
Проведение ICO возможно резидентом ПВТ самостоятельно или через посредника, который тоже должен быть резидентом Парка. Организатор ICO обязан раскрыть заказчикам white paper. Заказчиками ICO могут быть и белорусские, и иностранные юрлица.
Среди требований к рекламе — обязательное предупреждение о рисках и отсутствие информации о сделках с токенами как способе легко разбогатеть.
