Три представителя команды по соблюдению нормативных требований крупнейшей криптовалютной биржи Binance рассказали о том, как трудно вести бизнес в условиях санкций и все более ужесточающейся политики борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Спойлер: это очень дорого и сильно усложняет работу биржи.
Популярное издание CoinDesk побеседовало с сотрудниками Binance — Тиграном Гамбаряном (Tigran Gambaryan), Мэтью прайсом (Matthew Price) и Чегри Порайзом (Chagri Poyraz) — и опубликовало подробное интервью. В беседе также упоминались материалы Reuters, которые обвиняли Binance во всех смертных грехах — речь шла о серии отчетов о связи Binance с незаконной деятельностью. В одной из статей упоминалась связь биржи с русскоязычным даркнет-маркетплейсом Hydra. По данным агентства, с 2017 года платформа обработала связанные с Hydra платежи на сумму $780 млн.
Представители биржи объяснили, что компания работает в разных юрисдикциях и ее сотрудники делают много невероятной работы. Каждая крупная компания в бурно развивающейся отрасли рано или поздно попадает под пристальное внимание регуляторов, а еще ее постоянно донимают крупные новостные агентства.
Пользоваться VPN можно
В частности, агентство Reuters заявило, что пользователи биржи могут уклоняться от санкций и обходить закон, используя VPN — и это, конечно, полный абсурд. Технология VPN не является запрещенной и даже не может быть признаком преступной деятельности пользователей биржи. Так как использование VPN не является незаконным, биржа не блокирует клиентов, которые им пользуются.
Соблюдение санкций в тех юрисдикциях, где работает Binance, осуществляется за счет введения практически повальной процедуры KYC для всех нынешних и будущих клиентов торговой площадки.
Введение KYC — дорогое удовольствие
В июле 2021 года Binance решила снизить суточный лимит на снятие средств с 2 BTC до 0,06 BTC для аккаунтов, не прошедших процедуру KYC. По словам представителей биржи, это было сделано для борьбы с отмыванием денег и препятствия незаконной деятельности и сильно повлияло на число пользователей и финансовые показатели торговой площадки.
Мы потеряли 90% клиентов после внедрения KYC, потеряв миллиарды доходов.
При этом генеральный директор Чанпен Чжао всячески содействовал введению политики KYC и активной борьбе с отмыванием денег: «CZ [Чжао] принимал решения, которые стоили Binance кучу денег. Мы удалили аккаунты миллионов пользователей из-за риск-ориентированных решений. Это стоило миллиарды долларов, но он поддержал этот шаг».
Binance — большая площадка и всякое случается
Незаконная деятельность, которую невозможно искоренить за один день, конечно, наверняка ведется и на Binance. Но показатели Binance ничуть не хуже, чем у других площадок. Просто речь идет об огромном бизнесе, где все цифры — и прибыли, и торговых объемов, и количества пользователей — экспоненциально больше, чем на других биржах. Поэтому всем кажется, что Binance — прибежище преступников и мошенников. Но это, конечно, не так.
Животрепещущий вопрос о штаб-квартире
Биржа существует давно, и последние пару лет регуляторы по всему миру пытаются определить, где же находится штаб-квартира самой популярной торговой площадки. Ее пока нет. У Binance есть регистрация в Италии, Франции, Абу-Даби, а теперь и в Испании. Однако Binance не раскрывает, где находится главная штаб-квартира или где она будет расположена.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
