Блокчейн, финтех, новая экономика, блэкджек

Центробанк России разрешит банкам блокировать счета из-за покупки или продажи криптовалюты

Новости

Центробанк России начал неделю бодро. Главный банк страны собирается внести изменения в критерии определения сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета. Об этом сообщает издание РБК. Изменения планируются в рамках борьбы с отмыванием денег.

Центробанк опубликовал поправки, касающиеся положения 375-П, которое регламентирует признаки сомнительных операций. В перечне можно найти более 100 позиций, по которым банк имеет право приостановить проведение транзакций или расторгнуть договор с клиентом, если последний нарушает некоторые из этих пунктов. Перечень критериев не обновлялся 8 лет, так что изменения назревали давно. Новый обновленный список был разработан совместно с Росфинмониторингом для исключения устаревших схем и добавления новых видов операций, которые появились за последние годы в связи с развитием цифровых технологий.

Сомнительными будут считаться регулярные снятия наличных гражданами в случае поступления денег на счет от компании или от индивидуального предпринимателя. К подозрительным транзакциям будут отнесены операции, связанные с покупкой и продажей цифровых активов, хотя криптовалюты не объявлены вне закона. Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительной транзакции, указывается в документе.

Председатель комитета Госдумы РФ по финансовому рынку и большой специалист в области криптовалют Анатолий Аксаков уверяет, что долгожданный закон о цифровых финансовых активах будет принят в весеннюю сессию. Аксаков считает, что российскому бизнес-сообществу этот закон необходим, ведь чем быстрее его примут, тем быстрее компании смогут использовать технологию блокчейна для организации продаж своих товаров (прежде всего, сырьевых) за пределами страны. Однако, при всем желании, поверить народному избраннику сложно — с мая 2019 года о законе почти ничего не известно — тога закон «подвис» и не отвис до сих пор.

Понравилась статья?

Подпишись на e-mail рассылку и будь всегда в курсе последних событий

Добавить комментарий

Your email address will not be published.

*

BTC
18516.412.24%
ETH
580.594.71%
BCH
285.030.95%
XRP
0.61-1.17%
Ту зе МУН