Джон Девлин, главный аналитик финтех-компании P.A.ID Strategies, опубликовал результаты исследования, посвященного использованию принципа KYC (Знай своего клиента) провайдерами криптокошельков и криптовалютными биржами. Девлин считает, что большинство компаний будет вынуждено радикально модернизировать сервисы после того, как в следующем году вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег.
Из 25 компаний, фигурирующих в исследовании (среди них такие крупные биржи как Kraken, Coinbase, Gemini, Poloniex и провайдеры кошельков вроде Luno, Bonpay и Mercatox) 68% разрешают пользователям регистрировать аккаунты без прохождения процедуры верификации личности. Адрес электронной почты, номер телефона — вот и весь KYC. Действительно, для регистрации кошельков и аккаунтов на биржах сегодня больше ничего и не нужно.
AMLD5, пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, вступит в силу в 2019 году, и тогда многим игрокам крипторынка придется несладко. «Провайдеры кошельков и криптобиржи хотят пользоваться тем же доверием, что и традиционные финансовые институты, но для этого им необходимо отделаться от репутации сомнительных проектов и стать образцовыми сервисами, — сказал Девлин. — Пока что криптосфера напоминает Дикий Запад, и может понадобиться много времени, для того, чтобы участники рынка начали выполнять требования, включенные в AMLD5».
* * *
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
