Лица, занимающиеся отмыванием криптовалют, массово отказываются от централизованных бирж в пользу китайских платформ, которые теперь доминируют в этой сфере. Аналитическая компания Chainalysis сообщает, что в 2025 году через блокчейн-экосистему отмывания было проведено $82 млрд незаконных средств.
Китайские сети обрабатывают примерно 20% всех отслеживаемых незаконных криптовалютных потоков. Эти сети появились в начале пандемии COVID-19 в 2020 году и сейчас доминируют в известной деятельности по отмыванию криптовалют.
Незаконные сервисные сети, работающие через китайские каналы, предлагают широкий спектр услуг по отмыванию. Они используют внебиржевые торговые площадки и игровые платформы для смешивания и обмена криптовалют.
За последние пять лет приток средств к этим сетям вырос в 7 325 раз быстрее, чем к централизованным биржам. Сети обработали $16 млрд — это примерно $44 млн в день.
Централизованные биржи теряют позиции
Использование централизованных криптовалютных бирж для отмывания незаконных средств снижается. Биржи значительно усилили системы безопасности и проверки клиентов за последние несколько лет, поскольку регуляторы по всему миру ужесточили правила для криптовалютных платформ.
Chainalysis отмечает, что в сравнении с другими каналами отмывания с 2020 года приток к выявленным китайским сетям рос намного быстрее притока к централизованным биржам. Основная причина — биржи могут заморозить средства.
Китайские сервисы в Telegram теперь составляют непропорционально большую долю глобального ландшафта отмывания денег в блокчейне, хотя они не единственные посредники в этой сфере.
Экосистема отмывания растет
Блокчейн-экосистема отмывания денег демонстрирует значительный рост. В 2025 году было отмыто более $82 млрд незаконных средств по сравнению с $10 млрд в 2020 году.
Такое развитие отражает растущую доступность и ликвидность криптовалют, а также фундаментальный сдвиг в том, как происходит деятельность по отмыванию и кто ее осуществляет.
Правоохранительные органы нуждаются в развитии навыков
Chainalysis подчеркивает, что правоохранительным органам необходимо нацеливаться на незаконных операторов и поставщиков, а также на площадки, где они рекламируются, чтобы прекратить отмывание денег в блокчейне.
Том Китинг (Tom Keatinge), директор Центра финансов и безопасности аналитического центра Королевского института объединенных служб, заявил Chainalysis: «В большинстве стран существует пропасть между возможностями преступников и правоохранительных органов в использовании криптовалют».
Хотя компании по отслеживанию блокчейна оказали желанную помощь в некоторых случаях, это наращивание потенциала — лишь верхушка айсберга. Китинг добавил, что срочно необходимы системные глобальные усилия по повышению криптовалютных возможностей правоохранительных органов по всему миру и создание лучших механизмов обмена информацией.
Мнение ИИ
Историческая перспектива показывает интересные параллели: отмывание денег всегда следовало за технологическими инновациями. В 1970-80х годах преступники активно использовали оффшорные банковские системы, в 1990х — электронные переводы, а сейчас адаптируются к блокчейн-технологиям.
С технической точки зрения развитие протоколов конфиденциальности и децентрализованных бирж создает новые вызовы для отслеживания транзакций. Машинный анализ данных указывает на возможность появления гибридных схем, где ИИ-алгоритмы будут автоматически оптимизировать маршруты отмывания в режиме реального времени. Вопрос в том, успеют ли технологии детекции адаптироваться к этой эволюции быстрее, чем сами преступные схемы.
▼ Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
