Наблюдается обрушение еженедельного объема торгов популярной одноранговой криптовалютной биржи LocalBitcoins, имеющей штаб-квартиру в Хельсинки. По данным сервиса Coin Dance, на прошлой неделе этот показатель оказался на уровне $38,49 млн и в настоящее время находится на самом низком уровне (если измерять в долларах США) с сентября 2018 года, снизившись более чем на треть в течение месяца.
В биткоинах ситуация выглядит еще более трагично. В общей сложности 4 595 BTC прошли через LocalBitcoins на прошлой неделе, что является самым низким значением с июня 2013 года, фактически, с момента запуска биржи.
Сокращение объемов стало результатом снижения активности пользователей из Восточной Европы и Африки, причем в обоих регионах наблюдается снижение объема торговли с сентября на 35-40%.
С 1 сентября 2019 года LocalBitcoins расширила свои требования KYC и AML, тем самым ограничив своим пользователям возможность сохранять анонимность. Биржа заключила соглашение с компанией, занимающейся технологиями проверки личности Onfido, и создала новую систему учетных записей. В зависимости от суммы, которой пользователь сервиса оперирует на бирже, он должен предоставить данные, касающиеся его личности.
В случае, если годовой объем торгов пользователя не превышает 1000 евро, необходимо предоставить полное имя, страну проживания, адрес электронной почты и номер телефона. Пользователи, превысившие этот порог, должны проходить полную процедуру KYC (с предоставлением паспорта или другого документа, удостоверяющего личность). Кроме того, подтверждение страны проживания и дополнительная проверка ID станут обязательными для всех, кто торгует биткоинами на сумму более 20 000 евро в год. Новая система, введенная биржей, предусматривает четыре уровня аккаунтов, отличающихся между собой объемами торговли.
Новые требования введены биржей для того, чтобы соблюсти положения европейского закона о «Поставщиках услуг в сфере виртуальных валют». Закон должен вступить в силу в ноябре 2019 года.
