Позиция Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в отношении цифровых активов и ICO известна – пока существует государство, никаких параллельных структур вроде децентрализованных платформ для проведения финансовых операций быть не может. И уж раз они все-таки существуют, государство должно контролировать их деятельность. Под этой формулировкой скрывается банальное желание откусить кусок криптовалютного пирога, стоимость которого сегодня достигла рекордного показателя – $165,3 млрд.
Контролировать, регулировать, запрещать – методы SEC не менялись с момента создания Комиссии в 1934 году. Но, как у любой госструктуры, у SEC есть дочернее подразделение – Управление образования и защиты инвесторов (Office of Investor Education and Advocacy, или сокращенно OIEA) в задачи которого, как следует из названия, входит образование и защита желающих пустить деньги в рост. OIEA и SEC – это хороший и плохой полицейский, пряник и кнут, морковка и прутик. Так и живем: SEC замораживает деятельность подозрительных биткоин-компаний, OIEA выступает с обращением к инвесторам, в котором как заботливый родитель предупреждает об окружающих опасностях.
Что нового узнали инвесторы, ознакомившись с этим документом? ICO проводят не только порядочные компании, но и жулики. И если SEC этих жуликов распознает, то может приостановить краудсейл до выяснения обстоятельств. SEC может вмешаться в случае отсутствия надлежащей информации о проводящей ICO компании (нет ни пресс-релизов, ни информации о финансовом состоянии). Если приостановка ICO произошла, скорее всего перед вами мошенники, работающие по схеме microcap fraud – это когда махинации с ценными бумагами осуществляет компания, капитализация которой меньше $250 млн. Не нужно инвестировать в ICO, если организаторы не предоставляют полной информации о краудсейле, предупреждают чиновники.
Еще один часто используемый мошенниками способ – распространение ложной информации для того, чтобы повлиять на цену предлагаемых активов. Информацию, распространяемую через различные сайты, е-мейл рассылки и соцсети, нужно тщательно проверять.
На что еще следует обратить внимание потенциальным инвесторам? На темпы роста цены актива. Если цена растет стремительно, возможно, мошенники используют метод pump-and-dump. Все, кто видел фильм «Волк с Уолл-стрит», знакомы с этим методом: дешевые токены очень быстро растут, неопытные инвесторы думают, что напали на золотую жилу, вкладываются – и на следующий день обнаруживают, что актив практически ничего не стоит.
Ну вот, собственно, и всё. Изучайте, инвестируйте и не забывайте платить налоги. А сказки, которые вам рассказал Накамото, лучше забыть во избежание неприятностей. Большой брат следит за вами – и точка.