Мошенники активно используют схемы обмана под видом других лиц, чтобы красть криптовалюты у ничего не подозревающих пользователей. По данным аналитической компании Chainalysis, количество зарегистрированных случаев таких мошеннических схем в 2025 году выросло примерно на 1 400% по сравнению с 2024 годом.
Схемы обмана под видом других лиц предполагают, что мошенники выдают себя за надежных людей или организации, чтобы обманом заставить жертв передать криптовалюты, пароли, доступ к аккаунтам и другую конфиденциальную информацию.
Средний ущерб вырос более чем в 6 раз
В своем отчете о криптовалютных мошеннических схемах на 2026 год, Chainalysis отмечает, что мошенники стали включать в свои операции несколько тактик одновременно.
«Например, многие схемы типа «забой свиней» [«pig butchering» — это мошенничество с использованием социальной инженерии и поддельных инвестиционных платформ, где мошенники долго входят в доверие к жертве (как будто откармливают свинью), а затем убеждают вложить деньги в фальшивую систему, имитируя прибыль, пока жертва не потеряет все] и инвестиционные мошеннические схемы включают элементы имперсонации, социальной инженерии и даже технических схем, нацеленных на кошельки», — говорят в компании.
Средняя сумма, украденная через схемы обмана под видом других лиц, также увеличилась более чем на 600%, что Chainalysis называет «тревожной тенденцией».
Одним из наиболее ярких примеров таких схем в 2025 году стал случай, когда мошенники выдавали себя за криптобиржу Coinbase и украли у жертв почти $16 млн. В декабре прокуратура Бруклина предъявила обвинения мужчине, которого подозревают в причастности к этому мошенничеству. Обвиняемый не признал себя виновным по нескольким пунктам, включая крупную кражу, отмывание денег и мошеннический сговор. Дата суда пока не назначена.
ИИ способствует «индустриализации мошенничества»
Искусственный интеллект сделал мошеннические схемы более эффективными и стал частью «индустриализации мошенничества», отмечает Chainalysis. Мошенники используют сложные инструменты от специализированных поставщиков, чтобы обмануть больше жертв.
Chainalysis обнаружила, что схемы с использованием ИИ оказались в 4,5 раза более прибыльными, а операции стали более эффективными с увеличением ежедневного дохода и объема транзакций.
«Эти показатели указывают как на более высокую операционную эффективность, так и на потенциально более широкий охват жертв. Увеличение объема транзакций показывает, что ИИ позволяет мошенникам одновременно охватывать и управлять большим количеством жертв — тенденция, соответствующая индустриализации мошенничества, которую мы отслеживаем», — поясняют аналитики.
«Увеличение объема мошеннических схем указывает на то, что ИИ также делает обман более убедительным».
Нет «серебряных пуль» против криптовалютного мошенничества
Рост мошеннических схем также привел к усилению правоохранительных действий в 2025 году. Однако Chainalysis призвала власти больше сосредоточиться на предотвращении вреда за счет улучшения инструментов обнаружения и более широкого внедрения систем обнаружения мошенничества в режиме реального времени в 2026 году.
В то же время следует выделить больше ресурсов для улучшения трансграничной координации правоохранительных органов и поддержки правоохранительных органов в юрисдикциях с ограниченными возможностями, считают в компании.
«Не существует серебряных пуль для борьбы с такой укоренившейся, масштабной мошеннической деятельностью, и для эффективности требуется многостороннний ответ», — подчеркивают в Chainalysis.
«Вступая в 2026 год, мы ожидаем дальнейшего слияния методологий мошенничества, поскольку мошенники будут одновременно применять множественные тактики и технологии», — добавили в компании.
Как противостоять схемам обмана под видом других лиц
Один лучших способов противодействия схемам социальной инженерии — это сокращение точек человеческого доверия за счет таких действий, как автоматизация защиты.
Также рекомендовалось никогда не раскрывать конфиденциальные данные, такие как пароли или ключевые фразы, поскольку никогда не запросит их для законных действий. Следует предполагать, что каждое взаимодействие и сообщение, которого вы не ожидаете, может быть мошенническим, и всегда проверять подлинность.
Мнение ИИ
С точки зрения машинного анализа данных, текущая ситуация напоминает переломные моменты в истории мошенничества — от телефонных афер 1990-х до фишинговых атак начала 2000-х. Каждая новая технология создавала окно возможностей для злоумышленников до тех пор, пока защитные механизмы не догоняли угрозы.
Статистика роста в 1400% может отражать не только реальное увеличение активности мошенников, но и улучшение систем отслеживания блокчейн-транзакций. Парадоксально, но сама прозрачность блокчейна, которая помогает выявлять схемы после совершения преступления, одновременно усложняет их предотвращение в режиме реального времени. Интересно также, что рост эффективности ИИ-мошенничества может стимулировать развитие ИИ-защиты, создавая своеобразную технологическую гонку вооружений. Вопрос в том, кто в этой гонке будет опережать — создатели угроз или разработчики защиты.
▼ Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
