Крупнейшая криптобиржа теперь будет делать выводы о надежности своих клиентов благодаря обширной базе данных нового партнера.
Руководство Binance рассчитывает, что это соглашение улучшит имидж криптобиржи в таких сферах, как борьба с отмыванием денег, финансирование преступной деятельности и KYC, в первую очередь, в глазах регуляторов и банков.
Refinitiv, ранее известная как F&R, а еще ранее — как подразделение оценки финансовых и прочих рисков в составе Thomson Reuters — структура с обширными базами данных и возможностями. Ребрендинг компании произошел в рамках продажи мажоритарного пакета акции американской Blackstone, но профиль ее деятельности остался неизменным, а база данных регулярно пополняется — около 32 тыс. новых записей в месяц.
Базы данных Refinitiv включают списки персон, аффилированных с политиками, засветившихся в разного рода предосудительных действиях, частных лиц и предприятий, находящихся под действием санкций, а также списки лиц, находящихся в розыске или являющихся фигурантами расследований правоохранительных органов в разных странах.
Интересно, что заявления Binance о намерении повышать стандарты безопасности транзакций и степень их мониторинга уже подтверждались месяцем ранее — в октябре криптобиржа сообщила о о намерении внедрить пакет технологий, направленных на отслеживание подозрительных транзакций, разработанный Chainalysis.
Решения, объединенные под брендом Know Your Transaction используют алгоритмы, отслеживающие поведенческие паттерны отдельных пользователей, и используют данные из открытых баз данных и других доступных ресурсов. В случае, если активность какого-либо пользователя вызывает подозрения, система оповещает оператора биржи.
Теоретически сведение воедино возможностей двух технических партнеров Binance способно принести интересный результат, о котором нам, конечно, вряд ли сообщат. Если эффективность решения Сhainalysis еще предстоит пройти проверку временем — о создании пакета решений KYT компания объявила весной этого года, то услугами Refinitiv пользуются свыше 40 тыс. компаний по всему миру.
