Блокчейн, финтех, новая экономика, блэкджек

FCA напоминает британским банкам о рисках, связанных с криптой

Британский регулятор напомнил банкам о рисках, связанных с криптой

Новости

Наличие криптовалюты и желание использовать ее в транзакциях совсем не обязательно является признаком преступной деятельности клиента банка. Однако бдительность не помешает. Такой месседж содержится в письме Управления по финансовому регулированию Великобритании (FCA), адресованному руководству банков и финансовых учреждений.

Встретить возможные риски во всеоружии, по мнению FCA, позволит ознакомление банковского персонала с реалиями рынка криптовалют. Это поможет идентифицировать такие категории клиентов и сориентироваться в том, насколько рискованным может быть сотрудничество с ними. Регулятор также рекомендует больше общаться с клиентами, вникая в специфику их бизнеса, получая необходимую информацию как от них самих, так и в результате процедур due diligence. Особую осторожность следует проявлять в отношении клиентов, участвующих в организации ICO — необходимо изучать их базу инвесторов, собирать данные об организаторах, функционалу токенов и юрисдикции, к которым они относятся.

Регулятор предлагает банкам усилить бдительность в следующих случаях:

— если учреждение обслуживает криптобиржи, включая обмен криптовалют на фиат;

— если источник средств клиента или его контрагентов — операции с криптовалютами;

— если компания, подведомственная регулятору, планирует провести или поучаствовать в ICO.

«Необходимость подхода, базирующегося на оценке рисков, не значит, что его нужно применять ко всем без исключения клиентам этой категории», — сказано в письме. Банки должны делать выводы самостоятельно и применять индивидуальный подход к клиентам, связанным с криптовалютами.

При этом следует помнить, что само по себе использование криптовалют нельзя считать признаком преступной деятельности. «Это может быть высокорисковый спекулятивный инструмент или способ профинансировать инновационный технологический проект», — напоминают авторы письма.

Тем не менее, есть отдельные признаки, которые могут служить сигналом для банка удвоить бдительность. Например, использование клиентом государственной криптовалюты, выпущенной в попытке обойти международные финансовые санкции. Это, по всей видимости, следует понимать, как горячий привет Венесуэле с ее Petro. Отдельного внимания, по мнению руководства FCA, также заслуживает случай розничных клиентов, вкладывающих крупные суммы в ICO. Как минимум такой клиент рискует стать жертвой мошенничества.

Напомним, что одними предупреждениями британский регулятор не ограничивается. В конце прошлого месяца FCA сообщило о начале 24 расследований в отношении деятельности участников рынка криптовалют. Компании, названия которых не разглашаются, пока получили запросы о предоставлении информации относительно деталей их деятельности. Кроме того, FCA подтвердило, что с начала 2018 года инициированы 8 расследований в сфере криптовалют на основе информации, полученной от частных лиц. Речь идет о так называемых whistleblower report — то есть данных, полученных от информаторов или осведомителей внутри организаций, деятельность которых является предметом расследования.

***

Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.

Понравилась статья?

Подпишись на e-mail рассылку и будь всегда в курсе последних событий

Добавить комментарий

Your email address will not be published.

*

BTC
42304-1.03%
ETH
2873.64-4.07%
BCH
519.75-3.48%
XRP
0.91-3.34%
Ту зе МУН