Банк России — Центральный банк страны — начал внимательно изучать операции российских банков, связанные с криптовалютными обменниками. Интерес для регулятора представляют платежи между физическими лицами, а также в отношении казино и форекс-дилеров, сообщает Коммерсант. Подобне платежи, считает Центробанк, создают риски потери денег гражданами и вовлекают их в мошеннические схемы. «Правовой ясности», которой не хватает в работе криптообменников, придется еще подождать.
Издание утверждает, что в конце 2021 года Банк России направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами (p2p транзакций), в том числе на карты подставных лиц. В запросах фигурировали следующие ресурсы: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Банкиры утверждают, что подобные запросы получили впервые, раньше такого не было.
Центробанк объяснил свою позицию: «Криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». А так как сделки на таких платформах совершаются анонимно, то есть риск обмена транзакциями между участниками в целях отмывания денег и финансирования терроризма.
Платежи обменники принимают «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы», предупреждает Центробанк.
Криптообменники давно тревожат умы российских чиновников. Глава Следственного комитета Александр Бастрыкин недавно сетовал на то, что контролировать такие платформы сложно: «Криптообменники являются, по сути, посредническими платформами выполнения заказов по подбору контрагентов для проведения обмена, а механизм их работы организован как череда операций переводов денежных средств между физическими лицами. При этом эти переводы, как правило, не имеют никаких специфических признаков, назначений платежа».
Эксперты, с которыми разговаривал Коммерсант, уверены, что, несмотря на заверения в добросовестности, обменникам, попавшим в список, будет сложно продолжать деятельность, так как в отношении них регулятором уже установлена «презумпция виновности». Как доказывать, что ты не верблюд, если никаких законодательных актов, регулирующих деятельность криптообменников, пока не существует, не очень понятно.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
