Аналитическая компания Chainalysis выпустила отчет о криптовалютном мошенничестве в 2024 году. По предварительным данным, злоумышленники похитили $9,9 млрд, что меньше показателей предыдущих лет. Однако эта цифра будет расти по мере выявления новых мошеннических адресов и может достичь $12,4 млрд к следующему году.
От мошенничества до профессионального бизнеса
За последние годы криптовалютные аферы превратились в хорошо организованный бизнес. Такие площадки, как Huione Guarantee, предлагают полный спектр услуг для мошенников — от технической инфраструктуры до отмывания денег. С 2021 года через эту платформу прошло $70 млрд в криптовалюте.
В 2024 году основными видами мошенничества стали схемы с высокой доходностью (50,2% всех украденных средств) и так называемый «свиной убой» (pig-butchering) — 33,2%. Примечательно, что доходы от первого типа мошенничества снизились на 36,6% по сравнению с прошлым годом, тогда как второй показал рост почти на 40%.
Яркий пример — компания Smart Business Corp, десятилетняя финансовая пирамида, нацеленная на испаноязычные страны, особенно Мексику. В 2022 году она добавила биткоин в свой инвестиционный портфель, обещая партнерам сверхдоходы. На сегодняшний день через Smart Business Corp прошло $1,5 млрд в криптовалюте.
Искусственный интеллект на службе у мошенников
Технологии не стоят на месте — теперь преступники активно используют ИИ для создания поддельных личностей и убедительного контента. По данным компании Alterya, 85% мошеннических схем используют полностью верифицированные аккаунты, которые успешно обходят традиционные системы проверки личности.
Только в 2024 году поставщики мошеннической инфраструктуры на платформе Huione получили $375,9 млн в криптовалюте. Продавцы ПО на основе ИИ предлагают услуги по «смене лица» всего за $200. Анализ транзакций показывает, что после покупки такого ПО мошенники начинают активную деятельность уже через 2-11 дней.
Пожилые люди под прицелом
Особую озабоченность вызывает рост числа жертв среди пожилых людей, особенно через криптоматы. По данным AARP, организации, защищающей права пожилых американцев, они ежедневно получают 3-4 жалобы на мошенничество с использованием криптоматов. Средний ущерб составляет десятки тысяч долларов.
Франсуаз Кливленд (Francoise Cleveland), директор по государственным делам AARP, рассказала случай, когда жертве потребовалось два часа, чтобы внести все наличные в криптомат. Вместо того чтобы заподозрить неладное, сотрудники магазина любезно предложили ей стул.
По данным Федеральной торговой комиссии США, только за первые шесть месяцев 2024 года потери от мошенничества через криптоматы превысили $65 млн, при этом средний убыток составил $10 000 на человека.
Регуляторы принимают меры
В сентябре 2024 года Юридический комитет Сената США направил письмо десяти крупнейшим операторам криптоматов, призывая их принять меры против мошенничества в отношении пожилых американцев. Ряд штатов уже ввел ограничения — например, в Калифорнии и Вермонте установлен суточный лимит операций в $1 000.
Европейские регуляторы также не остаются в стороне. Французские власти провели обыски и изъятия незарегистрированных криптоматов. В Германии Федеральное управление финансового надзора (BaFin) конфисковало около €25 млн из нелегальных устройств по всей стране.
Глобальный характер проблемы требует международного сотрудничества. Недавняя операция Spincaster, возглавляемая Chainalysis, объединила государственные и частные организации для борьбы с мошенничеством. В результате были выявлены тысячи скомпрометированных кошельков с потерями на сумму более $187 млн.
Эксперты подчеркивают, что одного только обучения пользователей недостаточно. Необходимо внедрять жесткие регуляторные меры, включая обязательную регистрацию операторов криптоматов, установку камер видеонаблюдения и введение суточных лимитов на операции.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
