Блокчейн, финтех, новая экономика, блэкджек

Cеул ужесточает требования к банкам, работающим с криптобиржами

Южная Корея ужесточает требования к банкам, работающим с криптобиржами

Новости

Комиссия финансовых услуг Южной Кореи (FSC) подготовила новую инициативу в рамках борьбы с отмыванием денег с использованием криптовалют. Местные банки, обслуживающие криптобиржи, теперь обязаны мониторить все счета этой категории клиентов.

Пока речь идет о временной мере — предполагается, что предложенная инициатива будет действовать в течение года. Как правило, южнокорейские криптобиржи имеют более одного счета в банке — например депозитный счет, где хранятся средства трейдеров, использующих данную платформу, и счет для операционных расходов, куда перечисляются собственные средства биржи.

Регулятор объясняет свое решение результатами проверки трех банков, выявившей, что криптобиржи перемещают средства с депозитного клиентского счета на собственный счет. Это является прямым нарушением требования хранить средства инвесторов отдельно от своих собственных.

В настоящее время банки мониторят только счета, где хранятся средства клиентов криптобирж. Комиссия финансовых услуг полагает целесообразным расширить область мониторинга и на счета, где биржи хранят собственные средства. По мнению регулятора, существует вероятность, что биржи могут участвовать в отмывании денег или уклоняться от уплаты налогов, используя свои операционные счета для покупки и продажи криптовалют на зарубежных биржах. Банкам предписывается уделять первоочередное внимание транзакциям между местными криптобиржами и их зарубежными коллегами и немедленно сообщать о вызывающих подозрения сделках такого рода.

Напомним, что в рамках действующего законодательства регуляторы Южной Кореи не имеют прямого доступа к данным о транзакциях на криптобиржах, поскольку криптовалюты не считаются финансовыми активами. В этой связи правительство Южной Кореи рассматривает варианты перевода криптобирж страны в сферу контроля Управления финансовой разведки (FIU). То есть речь идет о том, чтобы обязать биржи следовать тем же стандартам AML/KYC, что и коммерческие банки.

* * *

Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.

Понравилась статья?

Подпишись на e-mail рассылку и будь всегда в курсе последних событий
BTC
8818.2310.84%
ETH
270.758.96%
XRP
0.418.42%
BCH
438.479.98%
Ту зе МУН