Блокчейн, финтех, новая экономика, блэкджек

Канада повышает стандарты AML/KYC для криптовалютных транзакций

Канада ужесточит требования AML/KYC для криптовалютных транзакций

Новости

Регулирования мало не бывает, особенно когда речь идет о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Очевидно, именно этим соображением руководствуется правительство Канады. Опубликованный проект новых правил функционирования криптовалютного рынка добавит его участникам и работы, и ответственности.

Изменения в действующие законодательство призваны устранить ряд недочетов, выявленных FATF. Проект документа однозначно указывает, что криптобиржи и платежные операторы являются компаниями, предоставляющими финансовые услуги. Следовательно, они должны сообщать о крупных транзакциях — от 10 тыс. канадских долларов ($7,7 тыс.) и использовать более строгие стандарты KYC для транзакций от 1 тыс. канадских долларов ($770).

Более того, операторы рынка обязаны запрашивать дополнительную информацию у клиентов, совершающих транзакции в объеме свыше $10 тыс. и хранить ее у себя.

Предложенные новшества вызвали вполне прогнозируемую реакцию сообщества. Одни пользователи указывают, что крупная транзакция в объеме $770 — это нонсенс. Другие предлагают поднять эту планку хотя бы до $3 тыс. Третьи ограничиваются комментариями в духе «правительство действует нелепо, как всегда».

Последнее утверждение отчасти можно признать верным. Канада — одна из наиболее сложных для криптовалютного рынка стран, где новые ограничения вводятся настолько же решительно, насколько потом и отменяются, уточняются или заменяются противоположными по смыслу инициативами.

Примером этому может служить ситуация в треугольнике Hydro-Quebec — правительство провинции — майнинговые фермы. С одной стороны, оператор канадских ГЭС имеет излишек энергии, с другой — майнеры, облюбовавшие Канаду, готовы эту энергию выкупить. Правительство сначала одобряет такой симбиоз, потом вводит мораторий на поставки электроэнергии майнерам, испугавшись, что в итоге электроэнергии не хватит на другие цели.

Потом мораторий на поставки майнерам отменяется, но затем ему на смену приходит новый мораторий — на этот раз на подачу новых заявок для майнеров. Тем временем, пока чиновники изучают энергетический баланс и возможные последствия, ГЭС вынуждены иногда сбрасывать воду вхолостую, без выработки электроэнерии.

***

Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.

Понравилась статья?

Подпишись на e-mail рассылку и будь всегда в курсе последних событий
BTC
4028.48-0.14%
ETH
139.26-0.87%
XRP
0.32-0.47%
BCH
162.022.97%
Ту зе МУН