Регулирования мало не бывает, особенно когда речь идет о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Очевидно, именно этим соображением руководствуется правительство Канады. Опубликованный проект новых правил функционирования криптовалютного рынка добавит его участникам и работы, и ответственности.
Изменения в действующие законодательство призваны устранить ряд недочетов, выявленных FATF. Проект документа однозначно указывает, что криптобиржи и платежные операторы являются компаниями, предоставляющими финансовые услуги. Следовательно, они должны сообщать о крупных транзакциях — от 10 тыс. канадских долларов ($7,7 тыс.) и использовать более строгие стандарты KYC для транзакций от 1 тыс. канадских долларов ($770).
Более того, операторы рынка обязаны запрашивать дополнительную информацию у клиентов, совершающих транзакции в объеме свыше $10 тыс. и хранить ее у себя.
Предложенные новшества вызвали вполне прогнозируемую реакцию сообщества. Одни пользователи указывают, что крупная транзакция в объеме $770 — это нонсенс. Другие предлагают поднять эту планку хотя бы до $3 тыс. Третьи ограничиваются комментариями в духе «правительство действует нелепо, как всегда».
Последнее утверждение отчасти можно признать верным. Канада — одна из наиболее сложных для криптовалютного рынка стран, где новые ограничения вводятся настолько же решительно, насколько потом и отменяются, уточняются или заменяются противоположными по смыслу инициативами.
Примером этому может служить ситуация в треугольнике Hydro-Quebec — правительство провинции — майнинговые фермы. С одной стороны, оператор канадских ГЭС имеет излишек энергии, с другой — майнеры, облюбовавшие Канаду, готовы эту энергию выкупить. Правительство сначала одобряет такой симбиоз, потом вводит мораторий на поставки электроэнергии майнерам, испугавшись, что в итоге электроэнергии не хватит на другие цели.
Потом мораторий на поставки майнерам отменяется, но затем ему на смену приходит новый мораторий — на этот раз на подачу новых заявок для майнеров. Тем временем, пока чиновники изучают энергетический баланс и возможные последствия, ГЭС вынуждены иногда сбрасывать воду вхолостую, без выработки электроэнерии.
***
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
