Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получит финансирование в размере 10,61 млрд рублей до 2030 года на развитие цифровой платформы для борьбы с отмыванием денежных средств. Одной из ключевых функций этой системы станет мониторинг криптовалютных транзакций, что позволит деанонимизировать владельцев биткоин-кошельков.
Эволюция информационной системы
Единая информационная система (ЕИС) Росфинмониторинга прошла несколько этапов развития с момента создания службы в 2001 году. На первом этапе (2011-2014 гг.) происходило накопление данных и формирование нормативно-правовой базы. Второй этап (2014-2018 гг.) ознаменовался внедрением риск-ориентированного подхода и созданием Центра оценки рисков.
Искусственный интеллект на страже финансов
Новый этап цифровой трансформации, стартовавший в 2020 году, предполагает создание Интеллектуальной цифровой технологической платформы (ИЦТП). Михаил Федоров, начальник управления развития информационных технологий финансового мониторинга Росфинмониторинга, отмечает:
«Интеллектуальная составляющая ИЦТП обеспечит переход от работы с данными к оперированию знаниями. Мы планируем внедрить технологии машинного обучения и искусственного интеллекта для выявления рисков и выработки мер по их минимизации».
Борьба с отмыванием денег в эпоху блокчейна
Особое внимание уделяется контролю за операциями с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Для этих целей была разработана система «Прозрачный блокчейн», позволяющая деанонимизировать бенефициаров криптовалютных транзакций.
Кристина Кочетова, специалист Межрегионального управления Росфинмониторинга по Северо-Западному округу, поясняет:
«Система ‘Прозрачный блокчейн’ позволяет подразделять операции на кластеры, что обеспечивает более эффективный анализ движения цифровых активов для выявления незаконной деятельности».
Новые полномочия Росфинмониторинга
Недавние изменения в законодательстве расширили полномочия Росфинмониторинга в сфере контроля за криптовалютными операциями. Теперь служба будет вести перечень адресов-идентификаторов, связанных с потенциальным отмыванием денег, и сможет запрашивать у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей информацию об операциях с цифровой валютой, полученной в результате майнинга.
Развитие информационных систем Росфинмониторинга демонстрирует стремление государства адаптироваться к новым вызовам цифровой экономики. Внедрение передовых технологий, включая искусственный интеллект и блокчейн-аналитику, призвано повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями в эпоху криптовалют и цифровых активов.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
