С 1 сентября 2019 года LocalBitcoins, популярная одноранговая криптовалютная биржа со штаб-квартирой в Хельсинки, расширила свои требования KYC и AML и, как следствие, ограничит возможность для своих пользователей сохранять конфиденциальность.
Согласно официальному сообщению в блоге, опубликованному 18 июня 2019 года, биржа объединила усилия с компанией, занимающейся технологиями проверки личности Onfido, и планирует создать новую систему учетных записей. В зависимости от суммы, которой пользователь оперирует на бирже, он должен будет предоставить данные, касающиеся его личности.
Например, если годовой объем торгов пользователя не превышает 1000 евро, необходимо будет предоставить полное имя, страну проживания, адрес электронной почты и номер телефона. Пользователи, превысившие этот порог, должны будут верифицированы, пройдя полную процедуру KYC (с предоставлением паспорта или другого документа, удостоверяющего личность). Кроме того, подтверждение страны проживания и дополнительная проверка ID станут обязательными для всех, кто торгует биткоинами на сумму более 20 000 евро в год. Новая система предусматривает четыре уровня аккаунтов, отличающихся между собой объемами торговли.
Ранее в этом году LocalBitcoins исключила для своих пользователей возможность совершения сделок за наличные деньги — с сайта площадки бесследно исчезла опция, позволяющая покупать или продавать криптовалюту при личной встрече.
Нововведения на LocalBitcoins соответствуют закону Финляндии о поставщиках услуг, связанных с виртуальными валютами, который вступает в силу в ноябре 2019 года.
Hash Telegraph связался экспертом по LocalBitcoins, чтобы уточнить, насколько требование KYC повлияет на работу одноранговой биржи. По мнению эксперта, беспокойство может вызвать лишь наивысшая градация KYC (Account Tier 3), необходимость в которой возникает, когда годовой оборот аккаунта превышает €200 000 — при этом могут потребовать дополнительные документы, удостоверяющие происхождение биткоинов, а также справки об уплате налогов.
Тем не менее, эксперт высказался в пользу введения KYC, поскольку он и его коллеги сами используют в процессе обмена биткоинов элементы верификации — в частности, просят подтвердить, что пластиковая карта, используемая для взаиморасчетов, не принадлежит третьему лицу. Эта мера является вынужденной и направлена на защиту от мошенников. Эксперт подытожил:
Если KYC сделают адекватно, то мы будем только «за», поскольку избавимся от множества негодяев.
Эксперты из твиттера оказались не столь оптимистичны. В частности, директор по маркетингу биржи BTSE Лина Сейш, обратила внимание на то, что отказ от работы с наличными средствами и введение KYC принципиально меняет характер LocalBitcoins — этот сервис больше не является локальным, децентрализованным и не выражает природу биткоина. LocalBitcoins теперь представляет собой страшный сон держателя биткоина, воплощение мечты налоговой службы и вообще стал непригоден для использования.
