Блокчейн, финтех, новая экономика, блэкджек

Вступила в силу Пятая директива Евросоюза о противодействии отмыванию денег

Новости

10 января вступила в силу Пятая директива ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5), которая ужесточила требования к криптовалютным платформам. Измененный документ был опубликован в Официальном журнале Европейского союза 19 июня 2018 года.

Новые правила потребуют от криптовалютных бирж, провайдеров кошельков и поставщиков услуг по хранению данных зарегистрироваться у местного регулятора (например для Великобритании это будет Управление по финансовому регулированию и надзору) и продемонстрировать неукоснительное соблюдение процедур «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).

Криптовалютные платформы будут обязаны выполнять правовой аудит клиента (customer due diligence, CDD) и представлять отчеты о подозрительной деятельности (suspicious activity reports, SAR).

Подразделениям по сбору финансовой информации может быть поручено получать адреса и идентифицировать владельцев виртуальных валют, что сделает невозможным их анонимное использование.

Криптосообщество испытывает по этому поводу смешанные чувства — с одной стороны, введение новых правил осложнит жизнь криптовалютным компаниям — возможно, некоторые из них будут вынуждены закрыться из-за увеличения издержек, связанных с необходимостью соблюдать новые требования и нежеланием вводить принудительные процедуры KYC и AML (как это сделали майнинговый пул Simplecoin и игровая платформа Bitcoin Chopcoin — компании отмечают, что требования KYC и AML не согласуются с их ценностями и представлениями о приватности).

С другой стороны, долгосрочный эффект от новой директивы должен заключаться в повышении доверия к криптовалютному рынку со стороны традиционных финансовых институтов. В частности, банки перестанут относиться к криптовалютным компаниям как к преступникам и вставлять им палки в колеса, отказываться открывать им счета и предоставлять иные финансовые услуги. Кроме того, прозрачность и открытость могут привлечь институциональных инвесторов к стремительно развивающемуся рынку.

Понравилась статья?

Подпишись на e-mail рассылку и будь всегда в курсе последних событий

Добавить комментарий

Your email address will not be published.

*

BTC
7339.631.09%
ETH
171.321.90%
BCH
263.45-0.13%
XRP
0.20.94%
Ту зе МУН