Банк России — Центральный банк страны — разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. СМИ предположили, что регулятор планировал запрашивать информацию обо всех переводах между физлицами, в том числе личные данные отправителей и получателей средств. Однако ЦБ опроверг эту информацию.
Из новой формы отчетности следовало, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу). Однако пресс-служба регулятора сообщила, что планируется всего лишь собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров: «Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».
Пресс-служба успокоила граждан: в разосланном документе речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах, переведенных на счета одних и тех же получателей за считанные часы. При таких операциях сразу понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций: «У отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет)».
В начале сентября Центробанк уже рассылал российским банкам новые методические рекомендации. Они были разработаны для борьбы с отмыванием денег, незаконной предпринимательской деятельностью, переводами в адрес онлайн-казино и финансовых пирамид.
В теневом бизнесе, объяснил Центробанк, используются карты, оформленные на подставных физических лиц. Такие карты и/или электронные кошельки отличаются тем, что с них не производятся коммунальные платежи и не оплачиваются регулярные покупки. Под подозрение должны попасть карты и кошельки, операции по которым проводят более 10 контрагентов в день. Также привлекут нежелательно внимание банков карты и кошельки, по которым проводится не менее 30 операций списания и зачисления в день, начисляется или списывается не менее 100 тысяч рублей в день. Подозрительными названы случаи, когда возникает короткий промежуток времени между операциями по начислению и списанию.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
