Крупнейшая американская биржа Coinbase получила патент на самообучающуюся систему правового соответствия AI-driven, которая будет инспектировать аккаунты клиентов, выявляя и блокируя подозрительных пользователей с целью предотвращения преступной деятельности.
Coinbase описывает инновацию как «самообучающуюся платформу оценки правового соответствия и обеспечения соблюдения правовых норм». Система будет контролировать внушительный список связанных с KYC/AML признаков, включая «уровень должной осмотрительности, отличающий учетную запись пользователя».
В патенте, выданном Бюро по патентам и товарным знакам США 19 ноября, упоминается автоматизированная система и сопутствующий механизм оценки, которые совместными усилиями принимают решение о блокировке биржевых аккаунтов пользователей, нарушающих действующие правила — и в особенности тех, кто занимается противозаконной деятельностью.
Для каждой учетной записи будет определен балл соответствия, который зависит от множества факторов. Оценка соответствия будет проводиться с учетом данных учетной записи пользователя, включая (но не ограничиваясь) такими признаками, как возраст, баланс, объем транзакций, географическое местоположение, верификацию пользователя, домен электронной почты, количество биткоин-адресов, участвовавших в транзакциях, IP-адреса, номера телефонов. Таким образом, система будет разделять аккаунты на «хорошие» и «подозрительные». Учетные записи, несоответствующие предъявленным требованиям, будут блокироваться.
В какой момент биржа предполагает внедрить инновацию, неизвестно. Однако, криптосообщество уже без восторга восприняло новость о возможности введения системы соответствия. Большое количество информации, которая будет доступна системе и непрозрачный механизм ее функционирования вызывают вполне обоснованные опасения. Представители биржи уверяют, что оставят возможность разблокировки автоматически закрытых аккаунтов. И предупреждают, что информация о транзакциях с участием подозрительных аккаунтов на сумму свыше $2 000 будут автоматически передаваться в правоохранительные органы.
