Смешно ожидать, что в отрасли, которая за 2017 год использует одной электроэнергии на 20 тераватт-часов (на уровне потребления Иордании), число крупных провалов можно было бы сосчитать по пальцам одной руки. Уровень граблизации динамично растет вслед за капитализацией рынка криптовалют. А потому — следующая пятерка факапов, которые заслуживают изучения.
6. Массовый шантаж
Представим нашего современника, который не очень разбирается в современных технологиях вообще и криптовалютах в частности. Если спросить, что ему придет в голову при упоминании биткоина, то в последние полгода это, скорее всего, будут требования выкупа со стороны компьютерных взломщиков и распространителей вирусов. Истории с каждым разом всё более громкие, и при этом стабильно остающиеся нераскрытыми.
У государств есть несколько причин, по которым они до сих пор воздерживались от жестких мер в отношении криптовалют. Среди них и техническая сложность, и перспективы использовать технологию «в мирных целях». Да и ущерб от противоправной деятельности был мал и ограничен узким кругом правонарушителей и потерпевших. Никто не будет городить новый сложный файервол и тратить деньги на законодательную регуляцию ради десятка тысяч человек, которые покупают в интернете хакерские инструменты или запрещенные субстанции.
Однако у последних случаев вымогательства — совсем другой масштаб. Злоумышленники, которые похитили и раньше времени распространили новые серии седьмого сезона «Игры престолов», требовали у HBO выкуп в биткоинах (около $6 млн по курсу). Хакеры, которые украли персональные данные почти о 150 млн американцах у бюро кредитных историй Equifax, хотели биткоинов на $2,6 млн. Вспомним и вирусы-вымогатели WannaCry и Petya, требовавших биткоины за раскодирование информации на зараженных носителях. В обоих случаях деньги с указанных счетов выводились беспрепятственно, $150 тыс. и $12 тыс. соответственно.
Анонимность криптовалют в этом случае оборачивается дополнительными сложностями для правоохранителей и белых хакеров. Злоумышленников можно отследить только по косвенным признакам: допустим, если они потратят выкуп в сетевых магазинах и не потрудятся даже минимально замаскировать следы. Всё это портит имидж криптовалют и подталкивает государства к серьезному разговору с их основателями. Наихудшим из возможных для криптосообщества последствий может быть предъявленный ему ультиматум о внесении в транзакции маркеров для отслеживания владельцев.
7. SpaceBIT
В августе 2017 года был запущен Blockstream Satellite, первый спутниковый сервис доступа к блокчейну. Сейчас он всё еще в бета-стадии, но уже доступен почти половине земного шара через арендованные каналы на четырех коммуникационных спутниках.
Разработчики сервиса не были пионерами в этом направлении. Двумя с половиной годами ранее похожую, но более амбициозную идею выдвинул стартап SpaceBIT. Его сооснователь Павло Танасюк обещал учредить независимое космическое агентство, которое бы существовало за счет краудфандинга. А также создать собственный блокчейн с орбитальными хранилищами и, само собой, криптовалюту. С которой уже точно никто не смог бы ничего сделать. Ну, если не брать в расчет, что кому-то придет в голову сбивать спутники.
У этой идеи были хорошие перспективы. Во-первых, Танасюк справедливо указал, что приличная часть земного населения не является клиентами банков. А быть первой компанией, которая привлечет к банковским услугам новый миллиард, а то и два, человек — это дорогого стоит. Во-вторых, спутниковая сеть, которая может доставлять по всему миру блокчейн с его немаленькими объемами данных, способна доставлять и многое другое. Например, интернет.
На планы SpaceBIT немедленно отреагировали критики, которые на салфетке прикинули, во что обойдется строительство спутниковой группировки нужных масштабов: на тот момент вложения превысили бы полную капитализацию биткоина. Криптосообществу очень нравилась идея своего космического агентства и спутниковой группировки, но увы: к марту 2015 г. ажиотаж вокруг SpaceBIT начал затихать, планы свернули, а внимание его основателей переключилось на другой проект.
8. Волшебный майнер MAT
Два следующих факапа связаны с попытками охватить майнингом большую аудиторию. Оба случая относятся к 2014 году, когда привлекательность биткоина стала очевидной. Также очевидным был факт, что на обычном персональном компьютере много не заработаешь. Нужно специализированное недешевое оборудование.
К 2014 году на рынке было уже несколько производителей ASIC-станций для майнинга. Но компания Mining ASICs Technologies (или MAT), основанная в Дании, была настоящим прорывом. Их модель Titanium стоимостью €7 тыс. должна была гарантированно выдавать 6 терахэшей в секунду, потребляя 6,5 киловатт. На тот момент это был самый мощный и самый энергоэффективный из универсальных ASIC-майнеров — и при этом относительно доступный. Предзаказы на него открылись в феврале 2014 г., с предоплатой в 35% и началом отгрузок продукции в сентябре того же года.
По сути, на этом продукте было написано крупными буквами «БИТКОИНЫ, НЕДОРОГО». Если бы Titanium оказался реальным, его бы отрывали с руками прямо на выходе со сборочного конвейера. Смущали две вещи: некоторая нереальность характеристик и полгода ожидания поставок. Поэтому множество любопытствующих принялись исследовать компанию и причины, по которым у нее вдруг получилось выпускать столь выдающийся и при этом недорогой продукт.
Компания оказалась реальной, она размещалась в Маастрихте. Уже весной у нее в наличии были работающие прототипы Titanium с заявленной производительностью 3 TH/s, а также эксклюзивный контракт с немецким производителем чипов Dream Chip Technologies GmbH и договор на производство электронных плат с немецким заводом Global Foundries. Все выглядело солидно. Общий объем заказов, поступивших MAT, публично не оглашался, но потенциально его оценивали в разбросе от миллионов до десятков миллионов долларов.
Но в сентябре поставки так и не начались. Компания пыталась объяснить их срыв программными ошибками, сбоями в работе чипов, необходимостью доработать систему охлаждения, но в итоге подала иск о признании себя банкротом. Клиентам к тому времени были отгружены лишь несколько экземпляров Titanium, и они не показывали заявленную производительность.
Вряд ли компаниям, которые выпускают оборудование для майнинга, можно было подложить большую свинью.
9. GAW и Paycoins
Аппаратные решения для майнинга в 2014 году существовали в разных вариациях с ценой буквально от сотни долларов (ZeusMiner S-Flex Portable на USB-карте). Компания GAW Miners начала свою деятельность с услуг хостинга для серверов майнинга, но уже пару месяцев спустя, весной 2014 года, предложила нечто новое: долю в облачном сервисе.
Инвесторы покупали пакет, а на их деньги компания наращивала свою вычислительную систему. Средства консолидировались, и у GAW, теоретически, была возможность найти наиболее эффективные решения вплоть до заказа собственного эксклюзивного оборудования — по крайней мере, обещали именно это. Предложение сводилось к тому, чтобы один раз вложить деньги и затем получать ренту. Это был очень убедительный крючок, но не последняя гениальная идея GAW.
На смену аренде серверов и облачного майнинга пришли мифические Hashlets, то ли вычислительные модули, то ли виртуальные инстанции. Они стоили от 16 до 1,6 тыс. долларов (за мощность от 1 до 100 MH/s), и могли выкупаться обратно. Кроме того, в GAW обещали навечно бесплатные транзакции внутри пула и повышение эффективность обсчета по мере роста сложности майнинга.
Стоимость Hashlets со временем росла, но в целом выдерживался баланс, который позволял окупить их за несколько месяцев, и затем получать чистую прибыль. Большая и восторженная аудитория (как известно из расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам — более 10 тысяч клиентов) доверяла цифрам в своих панелях облачного майнинга. Расследование было заведено по жалобе, поданной лишь год спустя. Из него следовало, что GAW продала гораздо больше мощностей, чем было в наличии. «Рента» выплачивалась из вкладов новых клиентов — до тех пор, пока их поток не начал иссякать.
Чтобы выправить ситуацию, босс GAW Miners Джош Гарза запустил собственную криптовалюту Paycoin. На стадии продвижения ей приписывали революционные свойства и партнерство с крупными торговыми сетями, включая Amazon и Walmart, благодаря которому был обещан «нижний порог» курса в 20 долларов. Краудсейл прошел очень успешно, забросив новичка в первую десятку по капитализации (что поразительно, если учесть дикие параметры эмиссии: 90% пришлось на пре-майн). Однако даже это не спасло пирамиду. В процессе урегулирования долгов руководство компании пыталось расплатиться «пэйкоинами» с владельцами Hashlets, но в итоге все закончилось обвалом криптовалюты вдесятеро всего за пару недель, форком, угрозами со стороны клиентов, Гарзой, который никуда не показывался без охранников, и официальным расследованием.
Джош Гарза бежал из США, но был задержан, осужден и признан виновным. По доказанным обвинениям ему грозит до 20 лет тюрьмы, а вынесение приговора ожидается в январе 2018 года.
10. Потерянные токены
Все слышали истории о раннем майнере или любопытствующем, который в начале 2010-х заработал либо купил немного биткоинов, затем сменил компьютер или выбросил накопитель, или позабыл пароли. Со временем биткоин подрос в цене и оказалось, что с дырявой памятью, старым компом или накопителем безвозвратно потеряны тысячи, десятки, сотни тысяч долларов.
Сколько таких случаев и какой объем криптовалют навсегда лег на дно? Анонимность биткоина не позволяет назвать точное число, но исследователи предполагают, что это 25-30% всего объема, который находится сейчас в обращении. Они же считают, что в дальнейшем доля пропаж у биткоина будет падать, потому что одно дело — потерять копеечную виртуальную валюту с непонятным будущим, и совсем другое — нечто с курсом около 1:5000 долларов США.
С альткоинами ситуация гораздо хуже, особенно с теми, которые неудачно прошли ICO или пережили сильное падение курса. Сотни имеющихся криптовалют стимулируют прикупить какое-то количество токенов в первые дни существования в надежде на то, что валюта «выстрелит». С утратой интереса токены забывают и даже удаляют кошельки намеренно.
Это не проблема для криптовалют, но провал с точки зрения потенциального инвестора. Обычные люди извне криптосообщества привыкли к банковской регуляции, страхованию вкладов и вещам вроде компенсации средств, которые были украдены с кредиток. Со временем они, безусловно, привыкнут к новым правилам. Но пока будут слушать истории старожилов и воспринимать этот новый мир как подобие Дикого Запада.
