Правительство Южной Кореи рассматривает варианты перевода криптобирж страны в сферу контроля Управления финансовой разведки (FIU). То есть речь идет о том, чтобы обязать биржи следовать тем же стандартам AML/KYC, что и коммерческие банки. Таким образом Сеул впервые четко обозначил свои приоритеты в регулировании и указал примерный вектор приложения усилий.
Как и все подобные инициативы, усиление контроля объясняется как мера, необходимая для противодействия отмыванию денег и финансированию преступной деятельности. По информации местной прессы, предложение уже представили Национальной ассамблее. В случае, если инициатива будет принята без существенных изменений, криптобиржи будут обязаны осуществлять мониторинг и сообщать в финансовую разведку о подозрительных транзакциях.
В рамках действующего законодательства регуляторы Южной Кореи не имеют прямого доступа к данным о транзакциях на криптобиржах, поскольку криптовалюты не считаются финансовыми активами. То есть финансовая разведка мониторит криптотранзакции не напрямую, а используя данные банков. Впрочем, не забыты и банки — инициатива правительства предусматривает повышение требований мониторинга криптовалютных транзакций и для них. В частности, предполагается, что банки будут обязаны сообщать о поступлениях на счет от криптовалютных транзакций в размере свыше 10 млн вон за день или свыше 20 млн вон за семь дней. То есть речь идет о суммах, эквивалентных $9,1 тыс. в день или $18,2 тыс в неделю.
Отметим, что для рынка эта новость сюрпризом явно не стала — в последнее время корейские биржи планомерно повышают стандарты AML/KYC, не дожидаясь, пока им укажет на несоответствия новая контролирующая инстанция.
В частности, крупнейшая в Южной Корее и одна из крупнейших в мире криптовалютная биржа Bithumb 27 мая объявила, что аккаунты, представляющие 11 стран и территорий, которые не сотрудничают с FATF, будут заблокированы. В качестве дополнительной меры безопасности Bithumb потребует от уже существующих клиентов из других стран пройти верификацию аккаунтов, чтобы убедиться, что они предоставляют о себе правдивые данные.
***
Читайте наш канал и общайтесь с нами и другими читателями в чате Telegram.
