В 2019 году Банк России выявил 237 финансовых пирамид, это почти в 1,5 раза больше, чем годом ранее — такой информацией поделился директор департамента Центробанка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях, сообщают Ведомости. Особенно оказались популярны пирамиды, связанные с криптовалютами.
Центробанк отмечает, что пик активности пирамид приходится на первый квартал года, когда граждане готовы потратить свои годовые бонусы. Ко второму кварталу карманы пустеют, и организаторы пирамид закрывают свои компании.
Новые технологии открывают мошенникам непаханое поле для деятельности. Наивные, жаждущие легких денег и плохо осведомленные о рынке криптовалют граждане — вот популярная добыча для последователей Мавроди. Чаще всего организаторы привлекают деньги, прикрываясь инвестициями в криптовалюту, особенно популярными оказываются еще не выпущенные, но сильно распиаренные криптовалютные проекты компаний Facebook (Libra) и Telegram (TON).
Портрет среднестатистической жертвы финансовой пирамиды выглядит как любитель быстрого обогащения в возрасте от 30 до 55 лет. Большинство легковерных граждан обращается за помощью в мошеннические организации из-за нестабильного финансового положения.
Для выявления подозрительных компаний, обладающих признаками пирамид, регулятор пользуется специальными алгоритмами, которые задействуют искусственный интеллект. Такой робот действует как обычный пользователь, который ищет, куда бы вложить свои деньги. Искусственный интеллект помогает Центробанку выявить пирамиды еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать подозрительные продукты.
Лях добавил, что хотя пирамид становится больше, сами организации мельчают, нет уже того масштаба, который был раньше. Схемы, правда, остаются старыми — обман клиентов, обещание выгодных инвестиций и таинственное исчезновение с деньгами легковерных любителей наживы.
