Банк России — Центральный банк страны – 6 сентября разослал российским банкам новые методические рекомендации. Документ предполагает ужесточение контроля за операциями между физическими лицами. Меры, предлагаемые ЦБ, направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций. Об этом сообщается на сайте регулятора.
Рекомендации разработаны для борьбы с отмыванием денег, незаконной предпринимательской деятельностью, переводами в адрес онлайн-казино и финансовых пирамид. Кроме того, в документе сказано, что Банк России выявляет случаи использования «недобросовестными участниками хозяйственной деятельности» услуг кредитных организаций по переводу денежных средств в целях совершения операций в криптовалютных обменниках.
В теневом бизнесе, считает Центробанк, используются карты, оформленные на подставных физических лиц. Такие карты и/или электронные кошельки отличаются тем, что с них не производятся коммунальные платежи и не оплачиваются регулярные покупки. Под подозрение должны попасть карты и кошельки, операции по которым проводят более 10 контрагентов в день. Также привлекут нежелательно внимание банков карты и кошельки, по которым проводится не менее 30 операций списания и зачисления в день, начисляется или списывается не менее 100 тысяч рублей в день. Подозрительными названы случаи, когда возникает короткий промежуток времени между операциями по начислению и списанию.
Банкам рекомендовано оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять меры: «Регулятор рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций».
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
