Статьи по тегу «AML» — HashTelegraph.
Глава Exved Сергей Менделеев предупреждает: после 24 мая криптовалюта с российских площадок и обменников рискует «превратиться в тыкву». Поводом для такой оценки стала маркировка транзакций белорусского сервиса WhiteBird со стороны AML-платформы Crystal как подсанкционных — и это, по его словам, только начало.
Противодействие отмыванию денег (AML) вытеснило нарушения законодательства о ценных бумагах с позиции главного регуляторного риска для криптоиндустрии. По данным аудитора блокчейн-безопасности CertiK, Министерство юстиции США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложили в совокупности $900 млн штрафов по AML-нарушениям — только за первое полугодие 2025 года.
FATF опубликовала целевой доклад о стейблкоинах и некастодиальных кошельках — документ, который может существенно изменить подход регуляторов к надзору за криптовалютными транзакциями.
Сенатор США Ричард Блюменталь (Richard Blumenthal), старший член Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, инициировал расследование в отношении криптовалютной биржи Binance. Поводом стали сообщения о том, что платформа обработала около $1,7 млрд транзакций, связанных с подсанкционными иранскими структурами и российским нефтяными компаниями.
ЦИФКОМ — первая специализированная конференция, объединяющая весь контур цифрового комплаенса стран Евразийской группы (ЕАГ) и СНГ. Мероприятие станет площадкой для обсуждения ключевых вызовов и будущих правил игры на рынке.
Криптовалютная площадка ответила на расследование Financial Times обвинениями в недобросовестной конкуренции и политизации AML-аналитики. Grinex, зарегистрированная в Кыргызстане биржа, заявила, что западные сервисы автоматически маркируют любые операции, связанные с рублем как «токсичные», хотя эта валюта остается ключевой для экономик всего СНГ и дружественных стран.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получит финансирование в размере 10,61 млрд рублей до 2030 года на развитие цифровой платформы для борьбы с отмыванием денежных средств. Одной из ключевых функций этой системы станет мониторинг криптовалютных транзакций, что позволит деанонимизировать владельцев биткоин-кошельков.
Технологический гигант OKX внезапно выкатил жесткий ультиматум для любителей цифровой анонимности. Глава биржи Стар Сюй (Star Xu) заявил о тотальном закрытии счетов пользователей, замеченных в связях с печально известным миксером Tornado Cash.
Большинство комитетов Европейского парламента одобрили запрет на анонимные криптовалютные транзакции любого размера, совершаемые с помощью сторонних или кастодиальных криптовалютных кошельков. Это произошло на фоне предварительного согласия Европейского совета и парламента расширить законы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма для охвата рынка криптовалют.
Как говорил известный проповедник биткоина Андреас Антонопулос, «не твои ключи — не твоя крипта». Казалось бы, это делает верным и противоположное утверждение: до тех пор, пока приватные ключи принадлежат вам, криптовалюта остается вашей собственностью по аналогии с наличными деньгами, хранящимися в личном сейфе.
Цифровые валюты центральных банков (CBDC) завоевывают все большую популярность, и их уже не остановить. Правительства Швеции, Китая, Таиланда, Канады и многих других стран экспериментируют с CBDC. Большая часть валют находится на стадии обсуждения планов и начальных разработок, но Китай практически готов к запуску и нетерпеливо бьет копытом.
Финское управление финансовых служб (FIN-FSA) официально зарегистрировало популярную одноранговую криптовалютную биржу LocalBitcoins в качестве провайдера виртуальной валюты. Финляндия разрешает работать в стране только официально зарегистрированным поставщикам подобных услуг, которые соответствуют всем юридическим требованиям.
Мощная межправительственная организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма и вставляющая палки в колеса криптобизнесу, доработала и представила рекомендации по регулированию криптовалют для своих 37 стран-членов (включая Россию).
Всего через неделю новые правила Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) заставят криптовалютные компании примерно в 200 странах проверять личность любого, кто отправляет или получает сумму, эквивалентную 1000 долларов или более в виде цифровых активов. Это означает фактический конец эпохи легальной анонимности.
Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) отклонило заявку криптовалютной биржи Bittrex, зарегистрированной в Сиэтле, на получение лицензии для ведения деятельности, связанной с цифровыми валютами (BitLicense).
22-летний американец был приговорен к двум годам тюремного заключения за продажу сотен тысяч долларов в биткоинах нелегальным путем. Джейкоб Баррелл Кампос, который содержался под стражей с момента его ареста в августе прошлого года, также лишился незаконной прибыли в размере 823 357 долларов.
Аналитическая компания Chainalysis, активно сотрудничающая с госслужбами и частными компаниями и не раз радовавшая нас своими исследованиями, стала героем сюжета сама. Компания успешно завершила раунд финансирования В, сумев привлечь $30 млн.
Понятие регулируемого стейблкоина, что называется, обретает очертания — трейдеры жалуются, что не могут оперативно обменять стейблкоины Paxos на доллары, поскольку от них требуют дополнительной информации о происхождении средств и не только. Paxos не отрицает заморозки средств на время и даже закрытия аккаунтов, но утверждает, что речь идет о единичных случаях.
У Лондона сейчас, очевидно, хватает забот помимо регулирования криптоотрасли. Но и FATF — не совсем та организация, от которой можно отмахнуться, как от надоедливой мухи — у нас, мол, Brexit на повестке дня. Так что прецедент получается достаточно необычный.
Преступники используют возможности новых технологий для финансирования своей деятельности и отмывания денег, и США намерены приложить все усилия, чтобы воспрепятствовать этому. Однако компании, работающие в этой отрасли, должны проявлять больше инициативы в усилении мер безопасности, считает заместитель секретаря Департамента казначейства США по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки Сигал Манделкер.
Крупнейшая криптобиржа теперь будет делать выводы о надежности своих клиентов благодаря обширной базе данных нового партнера.
Децентрализованные криптобиржи не только имеют не меньше проблем с безопасностью, чем централизованные. У них ещё и не меньше причин опасаться длинных рук американских регуляторов.
Новые ограничения MasterСard в отношении транзакций, связанных с криптовалютами, ICO, форекс-трейдингом и бинарными опционами, вступают в силу с 15 октября. VISA введет аналогичные меры в декабре.
Позиции регуляторов меняются на глазах: палки в колеса криптокомпаниям вставляют все реже, но, беспокоясь, чтобы ситуация не вышла из-под контроля, судорожно жмут на тормоза. Именно это прямо сейчас происходит в Мексике. Эксперты считают, что политика главного регулятора страны может спровоцировать криптовалютный бум.
Криптобиржи провалили задачу, поставленную правительством Южной Кореи, которое еще 7 месяцев назад потребовало, чтобы их клиенты регистрировались исключительно под своими настоящими именами. Тем не менее, чиновники нашли выход из положения — клиентов криптобирж помогут идентифицировать банки, у которых под вымышленным именем особо не развернешься.
Использование криптовалют для финансирования преступной деятельности и появление новых афер заставило японскую полицию озаботиться специальным программным обеспечением, которое позволит отслеживать такие транзакции.
Одна из крупнейших криптобирж Bithumb сумела убедить южнокорейский Nonghyup Bank возобновить сотрудничество, и после паузы длиной в месяц возобновляет регистрацию пользователей.
Если кто-то до сих пор считает, что криптобиржами управляют отчаянные анархисты, а не расчетливые бизнесмены, он достаточно сильно ошибается. Криптовалютные биржи считают внедрение стандартов госрегулирования не только неизбежным, но и явно предпочитают наличие правил правовому вакууму. Кроме того, они не возражают против ужесточения стандартов KYC/AML для своих клиентов.
Наличие криптовалюты и желание использовать ее в транзакциях совсем не обязательно является признаком преступной деятельности клиента банка. Однако бдительность не помешает. Такой месседж содержится в письме Управления по финансовому регулированию Великобритании (FCA), адресованному руководству банков и финансовых учреждений.
Похоже, что для блокчейн-стартапов Канада вскоре станет новой Мальтой — местом с умеренным регулятивным климатом, где можно спать спокойно, позабыв о кознях SEC и CFTC (Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами — двух главных финансовых регуляторов США).