Финансирование террористической деятельности давно стало одной из главных страшилок, которые вспоминают регуляторы по всему миру, когда речь заходит о криптовалютах. Да, террористы действительно возлагают на крипту надежды, но пока финансировать с ее помощью свою деятельность у них получается чуть лучше, чем никак.
Аль-Кайеда, ИГИЛ и другие террористические группы неоднократно пытались использовать криптовалюту для финансирования своих операций, но особого успеха в этом не достигли. Такой вывод содержится в докладе для Комитета Палаты представителей США по финансовым услугам. «Наличные деньги — все еще король», — заявил Яя Фануси, глава аналитического отдела Центра по санкциям и незаконному финансированию, представлявший доклад в комитете.
В качестве примера Фануси оперировал данными различных источников, включая конкретные примеры. Так, по его словам, Совещательное собрание моджахедов, действующее на Синайском полуострове и в Секторе Газа, в 2016 году предприняло попытку привлечения средств в крипте с помощью онлайн-кампании. Итогом кампании стало два пожертвования суммарным размером около $500.
Старые добрые наличные деньги все еще остаются наиболее эффективным способом сокрытия факта платежей и источников финансирования, добавил он.
При этом террористы не могут в полной мере воспользоваться преимуществами новых технологий, свойственным криптовалютной отрасли, поскольку часто совершают необходимые им транзакции, находясь в удаленных районах с соответствующим уровнем развития инфраструктуры.
Тем не менее Фануси считает, что рано или поздно ситуация может измениться, и террористам станет гораздо проще привлекать средства в криптовалюте и использовать их для своих нужд. Пока этого не случилось, властям США стоит использовать свой выигрыш во времени.
«США могут ограничить возможности террористов в будущем, принимая необходимые меры по вытеснению незаконных финансовых операций с криптовалютного рынка уже сейчас», — добавил он.
В этой связи важно обратить внимание на ситуацию на биржах — если крупные игроки, такие как Coinbase или Gemini, достаточно эффективно вводят стандарты AML и KYC, то правила нерегулируемых бирж гораздо более либеральны, что в перспективе чревато рисками. Не забыл Фануси пройтись и по так называемым анонимным монетам, в числе которых он упомянул Monero, ZCash и Dash.
Напомним, что популярность криптовалют среди уголовного элемента, который не посягает на американские ценности и имеет доступ ко всей необходимой инфраструктуре, не так уж велика, как принято считать.
Так, в августе представитель Управления по борьбе с наркотиками (DEA) США Лилита Инфанте сообщила, что транзакции, связанные с преступной деятельностью, не превышают 10% общего объема.
Инфанте утверждает, что преступники часто сами являются жертвами стереотипов об анонимности транзакций в блокчейне, которые якобы невозможно отследить. Большинство сделок, представляющих интерес для DEA, совершаются с использованием биткоина, но даже если преступники пытаются запутать следы, используя Monero или ZCash, отследить их все равно можно. «У нас есть способы», — подчеркнула представитель Управления.
«Блокчейн, в принципе, дает нам множество способов идентифицировать пользователей, — подчеркнула Инфанте. — Так что пусть продолжают рассчитываться в криптовалюте».
