Статьи по тегу «KYC» — HashTelegraph.
Американские финансовые регуляторы предложили обязать эмитентов стейблкоинов проводить верификацию KYC своих институциональных клиентов. 18 июня 2026 года ФРС США совместно с FinCEN, OCC, FDIC и NCUA…
Сенатор США Ричард Блюменталь (Richard Blumenthal), старший член Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, инициировал расследование в отношении криптовалютной биржи Binance. Поводом стали сообщения о том, что платформа обработала около $1,7 млрд транзакций, связанных с подсанкционными иранскими структурами и российским нефтяными компаниями.
Криптовалютная биржа Binance усиливает меры по борьбе с отмыванием денег, вводя новые требования к процедуре «Знай своего клиента» (KYC) для корпоративных пользователей. С 20 марта текущего года, доступ к дополнительным субаккаунтам Exchange Link в рамках программы Binance Link стал ограничен для тех, кто не предоставил необходимую информацию для верификации.
Криптовалютная биржа KuCoin, зарегистрированная на Сейшельских островах, вводит на свой платформе процедуру KYC (знай своего клиента) с 15 июля. Это шаг направлен на повышение соответствия глобальным нормативным требованиям и защиту безопасности активов пользователей.
Крупнейшая криптовалютная биржа Binance поспешила откреститься от опальной индийской биржи WazirX. Торговая площадка нарвалась на серьезные проблемы с регуляторами, но Чанпен Чжао не хочет иметь к этому никакого отношения. В общем, все сложно.
Три представителя команды по соблюдению нормативных требований крупнейшей криптовалютной биржи Binance рассказали о том, как трудно вести бизнес в условиях санкций и все более ужесточающейся политики борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Спойлер: это очень дорого и сильно усложняет работу биржи.
Джек Дорси (Jack Dorsey), соучредитель и генеральный директор Square и популярной социальной сети Twitter, обнародовал техническую документацию, в которой подробно описываются планы по созданию децентрализованной биткоин-биржи Square tbDEX.
Цифровые валюты центральных банков (CBDC) завоевывают все большую популярность, и их уже не остановить. Правительства Швеции, Китая, Таиланда, Канады и многих других стран экспериментируют с CBDC. Большая часть валют находится на стадии обсуждения планов и начальных разработок, но Китай практически готов к запуску и нетерпеливо бьет копытом.
Poloniex, криптовалютная биржа, которая недавно отделилась от своей материнской компании Circle, представила новый тип учетной записи, который не требует от пользователей верификации аккаунтов в соответствии с процедурой KYC.
Финское управление финансовых служб (FIN-FSA) официально зарегистрировало популярную одноранговую криптовалютную биржу LocalBitcoins в качестве провайдера виртуальной валюты. Финляндия разрешает работать в стране только официально зарегистрированным поставщикам подобных услуг, которые соответствуют всем юридическим требованиям.
Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа наконец-то поделилась более конкретной информацией о запуске своей эксклюзивной торговой платформы для американских клиентов. Еще в июне Binance запретила американским клиентам доступ к услугам биржи. Эти изменения были попыткой выполнить строгие регулятивные меры SEC.
Крупнейшая криптовалютная биржа Binance приняла решение компенсировать ущерб, нанесенный клиентам, чьи данные KYC которые были обнародованы неизвестным хакером. Все пострадавшие получат пожизненные VIP-аккаунты.
Сервис по обработке криптовалютных платежей BitPay вводит новые правила верификации пользователей при совершении некоторых финансовых операций.
Всего через неделю новые правила Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) заставят криптовалютные компании примерно в 200 странах проверять личность любого, кто отправляет или получает сумму, эквивалентную 1000 долларов или более в виде цифровых активов. Это означает фактический конец эпохи легальной анонимности.
22-летний американец был приговорен к двум годам тюремного заключения за продажу сотен тысяч долларов в биткоинах нелегальным путем. Джейкоб Баррелл Кампос, который содержался под стражей с момента его ареста в августе прошлого года, также лишился незаконной прибыли в размере 823 357 долларов.
Аналитическая компания Chainalysis, активно сотрудничающая с госслужбами и частными компаниями и не раз радовавшая нас своими исследованиями, стала героем сюжета сама. Компания успешно завершила раунд финансирования В, сумев привлечь $30 млн.
У Лондона сейчас, очевидно, хватает забот помимо регулирования криптоотрасли. Но и FATF — не совсем та организация, от которой можно отмахнуться, как от надоедливой мухи — у нас, мол, Brexit на повестке дня. Так что прецедент получается достаточно необычный.
Преступники используют возможности новых технологий для финансирования своей деятельности и отмывания денег, и США намерены приложить все усилия, чтобы воспрепятствовать этому. Однако компании, работающие в этой отрасли, должны проявлять больше инициативы в усилении мер безопасности, считает заместитель секретаря Департамента казначейства США по вопросам борьбы с терроризмом и финансовой разведки Сигал Манделкер.
Крупнейшая криптобиржа теперь будет делать выводы о надежности своих клиентов благодаря обширной базе данных нового партнера.
Децентрализованные криптобиржи не только имеют не меньше проблем с безопасностью, чем централизованные. У них ещё и не меньше причин опасаться длинных рук американских регуляторов.
Новые ограничения MasterСard в отношении транзакций, связанных с криптовалютами, ICO, форекс-трейдингом и бинарными опционами, вступают в силу с 15 октября. VISA введет аналогичные меры в декабре.
Позиции регуляторов меняются на глазах: палки в колеса криптокомпаниям вставляют все реже, но, беспокоясь, чтобы ситуация не вышла из-под контроля, судорожно жмут на тормоза. Именно это прямо сейчас происходит в Мексике. Эксперты считают, что политика главного регулятора страны может спровоцировать криптовалютный бум.
Криптобиржи провалили задачу, поставленную правительством Южной Кореи, которое еще 7 месяцев назад потребовало, чтобы их клиенты регистрировались исключительно под своими настоящими именами. Тем не менее, чиновники нашли выход из положения — клиентов криптобирж помогут идентифицировать банки, у которых под вымышленным именем особо не развернешься.
В январе этого года криптовалюта Tether (USDT), «привязанная к курсу национальных валют, таких как американский доллар, евро и японская иена», как определяет ее эмитент, пережила пик экзистенциального кризиса. Многие месяцы до того в медиа и на форумах циркулировали слухи и подозрения насчет того, что с ней что-то нечисто. Tether Limited, компания, выпустившая токен, клялась, что…
Небольшая криптобиржа CEX.IO, управляемая зарегистрированной в Англии компанией, предоставила своим клиентам возможность входа в аккаунт с использованием Telegram и прохождения процедуры верификации аккаунта с Telegram Passport.
Разработчики украинской компании Virgil Security, создающей решения для шифрования и верификации данных, обнаружили в новом KYC-сервисе Passport уязвимость, благодаря которой злоумышленники могут похитить данные пользователей.
Если кто-то до сих пор считает, что криптобиржами управляют отчаянные анархисты, а не расчетливые бизнесмены, он достаточно сильно ошибается. Криптовалютные биржи считают внедрение стандартов госрегулирования не только неизбежным, но и явно предпочитают наличие правил правовому вакууму. Кроме того, они не возражают против ужесточения стандартов KYC/AML для своих клиентов.
Наличие криптовалюты и желание использовать ее в транзакциях совсем не обязательно является признаком преступной деятельности клиента банка. Однако бдительность не помешает. Такой месседж содержится в письме Управления по финансовому регулированию Великобритании (FCA), адресованному руководству банков и финансовых учреждений.
Стартап Tezos еще не запустил блокчейн, но уже планирует хардфорк. Таким образом проект nTezos станет первым в истории сервисом, появившимся в результате форка еще не запущенной сети.
Зарегистрированная на Британских Виргинских островах криптовалютная биржа Bitfinex предупредила клиентов о необходимости предоставить дополнительные данные, в частности указав, налоговыми резидентами каких стран они являются.